До развития мировой рыночной экономики кризисы носили преимущественно локальный характер, оставаясь проблемой отдельного государства. В XX веке с ростом процессов экономической интеграции кризисы начали приобретать глобальный масштаб: установившиеся тесные связи между различными странами повлекли за собой зависимость их экономик.
Первый мировой кризис XXI века начался 15 сентября 2008 года, когда о своем банкротстве объявил крупнейший финансовый конгломерат — американский инвестиционный банк Lehman Brothers. Однако за истекшие 100 лет в мире произошло немало экономических потрясений, которые человечеству пришлось пережить.
Первый мировой кризис 1900–1903 гг.
Первый разразился в начале прошлого столетия и продолжался с 1900 по 1903 год. Это был так называемый кризис перепроизводства, вызванный резким экономическим подъемом в капиталистических странах. В результате началось падение цен на энергетические ресурсы, многие предприниматели разорились, а в странах Европы и Америки огромными темпами росла безработица. Выстоять смогли лишь крупные монополии и картели, поэтому после кризиса в развитых государствах усилились процессы монополизации производства.
В России кризисные явления начались еще раньше: 1899 год ознаменовался банкротствами крупных промышленных предприятий, крах потерпели металлургические и машиностроительные компании, замедлились темпы строительства железных дорог, резко сократилась добыча сырья. Буквально за несколько лет российская экономика достигла своего дна, выйти из кризиса удалось лишь в 1905 году после революционных событий и окончания русско-японской войны.
Банковская паника 1907 года
В 1907 году британский Центробанк неожиданно повысил учетную ставку. Великобритания нуждалась в свежих поступлениях денежных средств, чтобы увеличить свои золотовалютные запасы. Заманчивое предложение сработало и вызвало приток внешнего капитала: многие инвесторы уходили из банков США и вкладывали свои средства в британскую экономику.
В результате фондовая биржа Нью-Йорка обвалилась, население страны поддалось паническим настроениям и бросилось забирать свои сбережения из банков США. Некоторые финансовые учреждения вынуждены были объявить себя банкротами. Подобные явления наблюдались также во Франции и в Италии, но в значительно меньшей степени, чем в США.
Великая депрессия 1929–1941 гг.
События Великой депрессии в США спровоцировали биржевые спекуляции и растущее потребление со стороны населения. Только за короткий промежуток времени с 1928 по 1929 гг. стоимость ценных бумаг выросла на 40%, объемы торговли увеличились в 2,5 раза — с 2 млн. до 5 млн. акций в день. Никого не смущали столь резкие темпы роста котировок, все рассчитывали на гигантские прибыли в будущем.
Образовавшийся пузырь лопнул 24 октября 1929 года, когда фондовый промышленный индекс Доу-Джонса понизился до значения 381,17. Неожиданное снижение породило панику на рынке, держатели акций начали избавляться от ранее приобретенных ценных бумаг. Только за 1 день было продано 12,9 млн. акций, биржевой индекс упал еще на 11%. Этот день вошел в мировую историю как «черный четверг».
За «черным четвергом» наступила «черная пятница», затем последовали «черный понедельник» и «черный вторник». За этот короткий промежуток времени было продано около 30 млн. ценных бумаг. Тысячи инвесторов разорились, их потери оценивались более чем в 30 млрд. долларов.
Разорение акционеров повлекло за собой закрытие банков, предоставлявших кредит на приобретение ценных бумаг. Финансовые учреждения вынуждены были признаться в своей несостоятельности, объявляли себя банкротами. Предприятия, лишенные возможности получить кредит, не смогли нормально функционировать дальше и также вынуждены были закрыться. В стране катастрофическими темпами росла безработица.
Темпы экономического роста США снизились на 31% за первые несколько лет Великой депрессии. Сильно пострадала промышленность и сельское хозяйство: цены на фермерскую продукцию упали на 53%, спад производства составил почти 50%.
Восстанавливаться от потрясений американская экономика начала лишь после прихода к власти президента Франклина Рузвельта весной 1933 года. Его политика «сильной руки» принесла ощутимые плоды, депрессия уступила место подъему. Окончательно выйти из кризиса Соединенным Штатам удалось лишь после Второй мировой войны.
От кризиса в Америке пострадали и страны Западной Европы, сильнее всех – Великобритания и Германия. За несколько лет до случившегося краха в Нью-Йорке Великобритания вернула английскому фунту его довоенный номинал. В результате национальная валюта стала переоцененной, собственный экспорт подорожал и потерял конкурентоспособность.
Для поддержания своей денежной единицы Великобритания вынуждена была взять кредит в США. После событий «черного четверга» разразившийся кризис шагнул за океан: сначала накрыл Великобританию, а оттуда распространился в другие государства Европы, едва оправившиеся после тяжелых событий Первой мировой войны.
Нефтяной кризис 1973 года
Кризис 1973 года возник на фоне событий очередной арабо-израильской войны. Государства – члены ОПЕК (организации экспортёров нефти) заявили о своем решении сократить добычу нефти и прекратить экспорт в те страны, которые поддержали Израиль в этом военном конфликте.
В итоге в течение одного года цены на нефть поднялись в 4 раза. Описываемые события сыграли положительную роль для экспортеров нефти и отрицательно сказались на покупателях. Советский Союз в итоге занял ведущее место среди продавцов энергоресурсов и значительно усилил свой международный авторитет.
Рост цен на энергоносители стал причиной кризиса в крупных развитых странах — Франции, Италии, США, ФРГ и Японии. Начались проблемы с энергоснабжением жилых зданий и учреждений, подскочили цены на бензин, упало производство, выросла инфляция. Падение производства вызвало рост безработицы – почти 15 миллионов человек были уволены.
Для преодоления кризиса правительства этих стран ввели режим жесткой экономии, разработали эффективные методы энергосбережения, стали использовать природный газ и уголь, начали развивать собственную ядерную энергетику.
Азиатский кризис 1997–1998 гг.
В середине 90–х годов назрел новый масштабный экономический кризис, охвативший страны Азиатско-тихоокеанского региона (АТОР). До этого времени экономики стран, именуемых азиатскими тиграми, стремительно росли высокими темпами. Сингапур, Южная Корея, Тайвань за короткое время стали ведущими странами в своем регионе. Стремительное развитие и мощные вливания иностранного капитала привели к перегреву экономик, в результате начался кризис.
Вслед за рухнувшими последовал стремительный отток иностранных инвестиций из экономик этих государств, национальные валюты обесценились в 2-4 раза, выросла инфляция. Менее всего от кризисных явлений пострадали Сингапур, Япония и Тайвань, сильнее ощутили удар экономики Таиланда, Южной Кореи, Индонезии и Малайзии. В 1998 году экономический кризис начался в России.
Выйти из кризиса государствам Юго-Восточной Азии помогли заимствования Международного валютного фонда.
Мировой финансовый кризис 2008–2009 гг.
Сильнейшим потрясением нашего времени стали события 2008 года, когда разразился мировой финансовый кризис, вызванный перегревом рынка активов. В России причиной кризисных явлений в экономике стал перегрев рынка «черного золота»: в течение нескольких месяцев цены на нефть росли гигантскими скачками, как только цена поднялась выше 72 долларов за баррель, экспертам стало очевидно, что кризис неизбежен.
Кризисные явления наблюдались в течение полутора лет, постепенно экономики отдельных государств начали восстанавливаться. Хотя по некоторым оценкам авторитетных экспертов, последний кризис не закончился, и те негативные явления, которые наблюдаются в мировой экономике сейчас, являются продолжением кризиса 2008 года — его второй волной.
15 сентября 2008 года американский банк Lehman Brothers, один из мировых лидеров в инвестиционном бизнесе, подал в суд заявление о банкротстве. На тот момент долги холдинговой компании составляли $613 млрд. Банкротство Lehman Brothers стало самым крупным в истории США, оно спровоцировало обвал мировых фондовых и сырьевых рынков и в итоге стало одним из основных катализаторов начала глобального экономического кризиса. Спад мировой экономики продолжался полтора года, затем ситуация выправилась, но о прежних темпах роста не приходится говорить до сих пор.
Причиной краха Lehman Brothers стал перегрев рынка недвижимости США - банки щедро выдавали американцам ипотечные кредиты с низкими процентными ставками и льготными условиями. Под эти высокорискованные займы выпускались облигации, занявшие существенное место в инвестиционных портфелях многих финансовых структур. Эта система успешно работала до того момента, как начали падать цены на недвижимость и долговой пузырь лопнул, уничтожив при этом своих создателей. Из-за падения стоимости жилья на 20% его американские владельцы обеднели почти на $5 трлн.
В результате банкротства Lehman Brothers цены на нефть упали со 147 до менее чем 40 долларов за баррель, обвал фондового рынка США в октябре 2008 года стал крупнейшим для страны за два предшествующих десятилетия, а для Японии — за всю историю. В России ситуация обстояла не лучше — за сентябрь 2008 года остатки на счетах физических лиц в 50 крупнейших российских банках снизились на 54 миллиарда рублей, что составило 1,2% от общего объема.
Бегство вкладчиков пошатнуло устойчивость финансовой системы и привело к банкротству нескольких крупных банков, а также обвалу основных биржевых индексов. По данным Росстата, в декабре 2008 года падение промышленного производства в России достигло 10,3% по отношению к декабрю 2007 года (в ноябре — 8,7%), что стало самым глубоким спадом производства за последнее десятилетие.
Согласно документу, этого удалось добиться во многом благодаря масштабным антикризисным мерам, предпринятым правительством.
Урок истории
Финансово-экономический кризис 2008 года был далеко не первым в истории человечества - и, к сожалению, не последним. В прошлом веке одним из наиболее существенных биржевых обвалов произошел в США в 1929 году, породив период рецессии, известный как «Великая депрессия».
Обвальное падение американских акций на Нью-Йоркской фондовой бирже началось 24 октября, в «черный четверг» — в панике инвесторы распродали за один день 12,9 млн ценных бумаг, опасаясь, что они полностью обесценятся. В результате индекс Dow Jones к концу четверга потерял 11 процентных пунктов. Стоимость ценных бумаг упала на 60‑70%, резко снизилась деловая активность, и в итоге был отменен золотой стандарт для основных мировых валют. Кризис продолжал бушевать до 1933 года, а его последствия ощущались до конца 1930-х годов.
Затем были и другие кризисы — энергетический кризис 1973 года, «черный понедельник» 1987 года (индекс Dow Jones обвалился на 22,6%), Мексиканский кризис 1994-1995 годов и Азиатский кризис 1997 года.
Но россиянам, разумеется, больше всего запомнился дефолт 1998 года, ставший одним из тяжелейших экономических кризисов в истории России. Причинами дефолта стали огромный государственный долг России, низкие мировые цены на углеводороды и пирамида государственных краткосрочных облигаций, по которым просрочило платежи.
С ним согласна и руководитель рейтинговой службы НРА Татьяна Ковалева. «Предпосылки и условия возникновения экономических кризисов на разных этапах и в каждой стране различны, поэтому, несмотря на отдельные относительно удачные случаи предсказания кризисов, говорить о наличии какой-либо надежной методики прогнозирования кризисов не приходится», — пояснила она «Газете.Ru».
Отсутствие безупречной методики, разумеется, не повод для отказа от экономических прогнозов в целом. Аналитики периодически предсказывают, что новый биржевой крах и финансовый кризис уже не за горами. Так, в июле выпустил прогноз, согласно которому в ближайшее время может повториться сценарий 1998 года, когда в азиатском регионе случился масштабный экономический кризис.
Это не единственный негативный прогноз, озвученный в последнее время - в мае во время выступления в Париже знаменитый финансист , предсказавший дефолт 1998 года, увидел признак грядущей рецессии в росте курса доллара и оттоке капитала с развивающихся рынков.
Всемирный банк в докладе «Глобальные экономические перспективы» отмечал, что в глобальной цикличной экономике рецессии случаются каждые десять лет - именно столько прошло с кризиса 2008 года.
«Эксперты отмечают, что в мировой экономике присутствуют некоторые тенденции, схожие с предкризисной обстановкой 20-летней давности. Среди них можно отметить высокий уровень закредитованности из-за низких ключевых ставок Центробанков разных стран, нестабильность рынков и уход капиталов из развивающихся стран, высокая стоимость американского доллара. Опасность несут и факторы геополитического характера. Основное давление на Россию, например, оказывают санкции и закрытые иностранные рынки, ограничивающие доступ к ликвидности», — соглашается с иностранными коллегами Татьяна Ковалева. Антон Табах при этом допускает, что кризис пройдется только по развивающимся рынкам и мало затронет развитые - как это уже было в 1998 году.
В 2008 кризис охватил весь мир. Начало мировых финансовых проблем началось с обвала фондового рынка. В перил с 21 по 22 января на всех биржах царил хаос. Рухнули не только цены акций, но и ценные бумаги компаний, у которых дела шли хорошо. Понесли убытки даже такие крупные корпорации, как российский «Газпром». Вскоре после падения акций на мировом нефтяном рынке стала опускаться в цене нефть. На фондовых рынках начался период нестабильности, что наложило существенный отпечаток на товарные рынки. Несмотря на попытки экономистов оправдать ситуацию (они во всеуслышание заявляли о корректировке цен на акции), 28 января весь мир имел возможность наблюдать очередной обвал фондового рынка.
Как начался кризис?
В 2008 кризис начался не 21 января с падения акций, а еще 15 января. Банковская группа Citigroup зафиксировала сокращение прибыли, что и стало основным толчком к снижению стоимости акций на Нью-Йоркской бирже. Имели место следующие события:
Индекс Dow Jones упал на 2,2 %.
Standard & Poor"s - на 2,51%.
Nasdaq Composite - на 2,45%.
Только спустя 6 дней последствия изменения цен проявили себя на фондовой бирже и наложили отпечаток на ситуацию во всем мире. Большая часть игроков валютного рынка наконец увидела, что в реальности многие компании чувствуют себя не очень хорошо. За высокими показателями капитализации, за высокой стоимостью акций скрываются хронические убытки. Многие экономические эксперты еще в 2007 году прогнозировали в 2008 кризис. Выдвигались предположения, что в России спустя два года наступят трудные времена из-за того, что ресурсы внутреннего рынка так и не будут исчерпаны. Для глобальной экономики период спада прогнозировали на более раннее время.
Вестники мировых проблем в и развитие ситуации
Мировой кризис 2008 года хоть и начался с падения фондовых бирж, но предпосылок для его появления было много. Падение акций стало лишь предупредительным сигналом о динамически меняющейся ситуации. В мире было зафиксировано товарное перепроизводство и значительное накопление капиталов. Биржевая нестабильность свидетельствовала о том, что существовали определенные проблемы со сбытом товаров. Следующим поврежденным звеном в мировой экономике стала сфера производства. Глобальные изменения в экономике, которые принес в 2008 кризис, значительно отразились на жизни простых людей.
Для глобального хозяйства была свойственна ситуация, когда возможности и перспективы рынков полностью оказались исчерпанными. Несмотря на возможность расширять производство и наличие свободных средств, получать доход стало весьма проблематично. Уже в 2007 году можно было наблюдать за падением дохода рабочего класса в таких странах, как США и Великобритания. Сужение рынков едва ли удавалось сдерживать увеличением как потребительского, так и ипотечного кредитования. Ситуация накалилась, когда стало очевидно, что население не в состоянии оплатить даже проценты по кредитам.
Первый в истории человечества глобальный кризис
В период с 2008 по 2009 год большая часть стран мира столкнулась с что и привело к получению явлением статуса «глобального». Запомнившийся надолго кризис 2008 охватил не только капиталистические страны, но и экономику постсоциалистических государств. Последний регресс в мире до 2008 года столь большого масштаба приходился на 1929-1933 гг. В тот период дела шли настолько плохо, что вокруг крупных американских городов вырастали поселки из картонных коробок, так как большая часть населения по причине безработицы не могла обеспечить себе прожиточный минимум. Специфика развития каждой отдельной страны мира определила последствия явления для каждого народа.
Плотное взаимосуществование экономик стран мира, зависимость большей части государств от доллара, а также глобальная роль США на мировом рынке как потребителя привело к тому, что внутренние проблемы Америки "перепечатались" на жизнь практически всех стран. Вне влияния "экономического гиганта" остались только Китай и Япония. Кризис не был словно гром среди ясного неба. Ситуация расцветала постепенно и планомерно. О возможном крушении экономики свидетельствовали сильные восходящие тренды. Кроме того, США в течение 2007 года умудрились опустить процентную ставку на 4,75%. Это нехарактерное для периода стабильности явление, котрое не осталось незамеченным спекулянтами-фундаменталистами. Стоит сказать, что о грядущих трудностях говорил и тот факт, что реакции на валютном рынке на снижение ставки в Америке как таковой и не было. То что творилось в преддверии кризиса - это всего лишь один из стандартных начальных этапов явления. Проблемы в этот период у государств уже есть, но они скрываются и не дают явно о себе знать. Как только ширма была сдвинута и мир увидел фактическое положение дел, началась паника. Скрывать было нечего, что и привело к крушению экономики в большинстве государств.
Финансовый кризис 2008 года в разных странах мира
Основные характеристики кризиса и его последствия имеют общий характер для каждого государства мира. При этом существуют еще и важные отличия, которые свойственны для каждой страны. К примеру, в 9 из 25 стран мира было зафиксировано резкое повышение ВВП. В Китае показатель вырос на 8,7%, а в Индии — на 1,7%. Если рассматривать постсоветсткие страны, то ВВП осталось на прежнем уровне в Азербайджане и в Белорусии, в Казахстане и в Кыргызстане. Всемирный банк акцентировал внимание на том, что кризис 2008 года привел к общему падению ВВП в 2009 год на 2,2% по миру. Для развитых государств этот показатель составил 3,3%. В развивающихся странах и государствах с формирующимися рынками был замечен не спад, а рост, пусть и не большой, всего 1,2%.
Глубина падения ВВП существенно отличалась в зависимости от страны. Самый большой удар пришелся на Украину (падение составило 15,2%) и на Россию (7,9%). Это стало причиной снижения общей конкурентоспособности стран на мировом рынке. Украина и Россия, которые надеялись на саморегулирующиеся силы рынка, подверглись более тяжелым последствиям социально-экономического характера. Государства, которые предпочли сохранить либо командные, либо сильные позиции в экономике, перенесли «экономический хаос» легко. Это Китай и Индия, Бразилия и Беларусь, Польша. Кризис 2008 года хоть и наложил определенный отпечаток на каждую из стран мира, но везде он имел свою силу и индивидуальную структуру.
Мировой в России: начало
Причины кризиса 2008 года для России имели не только внешний характер, но и внутренний. Выбивать почву из под ног великого государства стало снижение стоимости нефти и металлов. Под удар были поставлены не только эти отрасли. Значительно усугубилась ситуация из-за низкой ликвидности денежной массы страны. Проблема началась еще в 2007 году, в период с сентября по октябрь. Это было явным сигналом к тому, что деньги в банках России практически закончились. Спрос среди граждан на получение ссуд в разы превысил имеющееся предложение. Кризис 2008 года в России ознаменовался тем, что отечественные финансовые организации стали одалживать средства за рубежом под процент. При этом Центральный Банк России предлагал ставку в размере 10% по рефинансированию. Уже к 1 августа 2008 года размер внешнего долга в стране составил 527 миллиардов долларов. С наступлением мирового кризиса, осенью того же года, западные государства в связи с ситуацией перестали финансировать Россию.
Основная проблема России — ликвидность денег
Для России именно ликвидность денежной массы сформировала кризис 2008. Причины общего характера, такие как падение акций, являлись второстепенными. Несмотря на ежегодный рост денежной рублевой массы в течение 10 лет на 35-60%, валюта так и не укрепилась. Когда мировой кризис 2008 года только собирался проявиться, ведущие западные страны сформировали у себя определенное положение дел. Так, 100 у.е. ВВП каждого государства соответствовало не менее 250-300 у.е. активов банка. Другими словами, общие активы банков в 2,5-3 раза превышали общие значения ВВП государств. Соотношение 3 к 1 делает финансовую структуру каждого из государств стабильной по отношению не только к внешним изменениям, но и к внутренним. В России, когда начался финансовый кризис 2008 года, на 100 рублей ВВП приходилось не более 70-80 рублей активов. Это примерно на 20-30% меньше, чем денежная масса ВВП. Это привело к утрате ликвидности практически всей банковской системы в государстве, банки прекратили кредитование. Небольшой сбой в функционировании мировой экономики пагубно сказался на жизни страны в целом. Ситуация в стране, которую принес кризис 2008 года, чревата повторением до тех пор, пока проблема ликвидности национальной валюты не будет полностью искоренена.
Центробанк России сам стал причиной кризиса
Кризис 2008 года в России имел место в большей мере из-за внутренних факторов. Внешнее воздействие лишь усилило регресс в стране. В момент, когда ЦБ РФ принял решение повысить процентную ставку, резко понизился уровень производства. Число дефолтов в реальном секторе еще до того момента, как проявился кризис 2008 года, варьировалось в пределах 2%. В конце 2008 года ЦБ увеличивает ставку рефинансирования до 13%. В планах это должно было сбалансировать предложение и спрос. По факту это привело к удорожанию кредитов для малого, среднего и частного бизнеса (18-24%). Займы стали неподъемными. Количество дефолтов увеличилось в 3 раза в связи с неспособностью граждан отдавать долги банкам. Уже к осени 2009 года процент дефолтов по стране дорос до 10. Результатом решения по процентной ставке стало резкое сокращение объемов производства и остановка многочисленного количества предприятий по всему государству. Причины кризиса 2008 года, который в большей степени страна создала сама, привели к тому, что рухнула экономика развивающего государства с высоким потребительским спросом и высокими экономическими показателями. Избежать последствий мирового хаоса удалось бы путем вливания финансовым блоком государства средств в надежные банки. Крушение фондового рынка не оказало столь значительного воздействия на государство, так как экономика компаний практически не имеет отношения к торговле на фондовом рынке, а 70% акций принадлежит иностранным инвесторам.
Причины мирового кризиса глобального характера
В 2008-2009 кризис охватил практически все отрасли деятельности государств, в особенности нефтяную и те, которые имели непосредственное отношение к промышленным ресурсам. На нет был сведен тренд, который успешно рос, начиная с 2000 года. Цены на агропромышленные товары и «черное золото» росли. Стоимость одного барреля нефти достигла пика в июле и остановилась на показателе 147 долларов. Больше этой стоимости цена топлива никогда не поднималась. С ростом цен нефти выросли цены на золото, что уже сформировало подозрения инвесторов в неблагоприятном исходе ситуации.
За 3 месяца стоимость нефти упала до 61 доллара. С октября по ноябрь наблюдалось еще одно снижение цен на 10 долларов. Падение стоимости горючего стало первопричиной снижения индексов и уровня потребления. В этот же период на территории США начался ипотечный кризис. Банки выдавали людям средства на покупку жилья в размере 130% от их стоимости. В результате снижения уровня жизни, заемщики не сумели выплатить долги, а залоговое имущество не перекрывало долг. Вклады граждан США просто таяли на глазах. Последствия кризиса 2008 наложили отпечаток на большую часть американцев.
Что стало последней «каплей»?
Помимо событий, описанных выше, на ситуацию наложили отпечаток некоторые явления, имевшие место в мире в предкризисное время. К примеру, можно вспомнить нецелевой расход средств штатным трейдером одного из самых больших французских банков Societe Generale. Жером Карвьель не только систематически разорял компанию, он явно показал общественности все недочеты в работе крупнейшей финансовой организации. Ситуация явно продемонстрировала, насколько свободно штатные трейдеры могут распоряжаться средствами фирм, которые их наняли. Это простимулировало кризис 2008 года. Причины формирования ситуации многие связывают с финансовой пирамидой Бернарда Мейдоффа, которая усилила отрицательный тренд мирового индекса акций.
Усугубила мировой финансовый кризис 2008 года агфляция. Это резкий рост цен на агропромышленную продукцию. Индекс цен ФАО систематически увеличивался на фоне глобального падения фондового рынка. Максимального пика индекс достиг в 2011 году. Компании всего мира в попытках как-то улучшить собственное положение дел стали соглашаться на весьма рискованные сделки, что в конечном счете принесло большие утраты. Можно сказать о сокращении объемов покупок товаров автопромышленности. Спрос сократился на 16%. В Америке показатель составил - 26%, что повлекло за собой снижение спроса на продукты металлургии и прочих смежных отраслей.
Последним шагом на пути к хаосу стал рост ставки LIBOR в Америке. Событие имело место в связи с удешевлением доллара в период с 2002 года по 2008. Проблема в том, что в расцвете экономики и при ее развитии невероятно быстрыми темпами не лишним было бы подумать об альтернативе доллару.
Последствия кризиса 2008 года для мировой экономики
Мировая экономика время от времени подвергается и взлетам, и падениям. Встречаются в истории события, которые меняют направление экономической жизни. Финансовый кризис 2008 года полностью перевернул состояние мировой экономики. Если смотреть на ситуацию глобально, мировое хозяйство после хаоса стало более равномерным. Заработные платы в индустриальных странах, которые были понижены в период депрессии, практически полностью восстановились. Это позволило в свое время реабилитировать развитие мировой промышленности в капиталистических государствах. Значительный подъем был замечен в странах, которые только начинают развиваться. Для них мировая депрессия стала уникальной возможностью реализовать свой потенциал на мировом рынке. Не имеющим прямой зависимости от фондовых бирж и курса доллара, малоразвитым государствам не пришлось бороться с ситуацией. Они направили свои силы на собственное развитие и процветание.
Центры накопления остались в США, ЕС и в Великобритании, что повлекло за собой промышленный подъем. Технологическая составляющая стала улучшаться, что продолжается и сегодня. Многие страны пересмотрели свою политику, что позволило выстраивать надежную экономику на будущее. Для некоторых государств, кризис имел весьма впечатляющие положительные последствия. К примеру, страны, которым было обрезано внешнее финансирование в связи с ситуацией в мире, получили возможность реабилитировать внутреннюю экономическую деятельность. Оставшись без материального снабжения извне, правительству пришлось вливать остатки бюджета во внутренние отрасли, без которых невозможно обеспечить минимальный комфорт уровня жизни граждан. Таким образом, направления экономики, которые ранее оставались вне зоны влияния, сегодня преобразились.
Как сложится ситуация в 2015 году, пока остается загадкой. Некоторые экономисты убеждены, что сегодняшняя ситуация в мире — это некий отголосок кризиса 2008 года, одно из красочных, но распустившихся во всей красе последствий мировой депрессии. Ситуация напоминает кризис 2008 года. Причины сходятся:
- падение стоимости барреля нефти;
- перепроизводство;
- увеличение уровня безработицы в мире;
- катастрофическое снижение ликвидности рубля;
- неординарное падение с гэпами индексов Доу Джонса и S&P.
1857-58 годы
С полной уверенностью можно назвать первым мировым кризисом финансовый и экономический кризис 1857 –1858 годов. Начавшись в США, он быстро перекинулся в Европу, затронув экономику всех крупнейших европейских стран, но больше всех пострадала Великобритания, как главная промышленная и торговая держава.
Несомненно европейский кризис усугубила завершившаяся в 1856 году Крымская война, однако все же главным фактором вызвавшим кризисные явления экономисты называют небывалый рост спекуляций. Объектами спекуляций большей частью были акции железнодорожный компаний и предприятий тяжелой промышленности, земельные участки, зерно.
Исследователи отмечают, что в спекуляцию даже пошли деньги вдов, сирот и священников. Спекулятивный бум сопровождался небывалым накоплением денежной массы, увеличением объемов кредитования и ростом курсов акций: но в один прекрасный день все это лопнуло как мыльный пузырь.
В XIX столетий eщё не имели четких планов по выходу из экономических кризисов. Однако приток ликвидных средств из Англии в США помог в начале ослабить последствия кризиса, а затем и полностью преодолеть его.
1914 год
Толчок новому глобальному экономическому кризису дало начало Первой мировой войны. Формально причиной кризиса послужила тотальная распродажа бумаг иностранных эмитентов правительствами Великобритании, Франции, Германии и США с целью финансирования военных действий.
В отличие от кризиса 1857 года он не распространялся из центра на периферию, а возник одновременно во многих странах. Крах произошел на всех рынках сразу, как товарных, так и денежных. Только благодаря вмешательству Центральных банков экономика ряда стран была спасена.
Особенно глубоким кризис оказался в Германии. Захватившие значительную часть европейского рынка Англия и Франция закрыли туда доступ немецким товарам, что и стало одной из причин развязывания Германией войны. Заблокировав все немецкие порты, английский флот поспособствовал наступлению в 1916 году в Германии голода.
В Германии, как и в России кризис был отягощен революциями, ликвидировавшими монархическую власть и полностью изменившими политический строй. Эти страны дольше и болезненнее всех преодолевали последствия социального и экономического упадка.
"Великая депрессия" (1929-1933)
"Чёрным четвергом" стало на Нью-Йоркской фондовой бирже 24 октября 1929 года.
Резкое снижение стоимости акций (на 60 -70 %) привело к самому глубокому и продолжительному в мировой историй экономическому кризису. "Великая депрессия" длилась около четырех лет, хотя её отголоски давали о себе знать вплоть до начала Второй мировой войны.
Больше всего кризис затронул США и Канаду, однако от него серьезно пострадали также Франция, Германия и Великобритания. После Первой мировой войны США встали на путь стабильного экономического роста, миллионы держателей акций увеличивали свой капиталы, быстрыми темпами рос и потребительский спрос.
Казалось бы кризис ничто не предвещало.Все обвалилось в одночасье. За какую-то неделю крупнейшие акционеры по самым скромным подсчетам лишились 15 млрд. долларов. В США повсеместно закрывались заводы, рушились банки, а на улицах оказалось около 14 млн. безработных, резко возрос уровень преступности.
На фоне непопулярности банкиров грабители банков в США были чуть ли не национальными героями. Промышленное производство в этот период в США сократилось на 46 %, в Германии на 41 %, во Франции на 32 %, в Великобритании на 24 %.
Уровень промышленного производства за годы кризиса в этих странах был фактически отброшен к началу XX столетия.
Исследователи "Великой депрессии", американские экономисты Оханиан и Коул считаают, что если бы экономика США отказалась от мер администрации Рузвельта по сдерживанию конкуренции на рынке, то страна могла бы преодолеть последствия кризиса на 5 лет раньше.
"Нефтяной кризис" 1973-75 годов
Все основания называться энергетическим имеет кризис, который произошел в 1973 году.
Спровоцировала его арабо-израильская война и решение арабских стран-членов ОПЕК ввести нефтяное эмбарго по отношению к государствам, поддерживающим Израиль.
На фоне резкого сокращения добыча нефти цены на "черное золото" в течение 1974 года выросли с $3 до $12 за баррель. Больнее всего нефтяной кризис ударил по США. Страна впервые столкнулась с проблемой нехватки сырья.
Этому поспособствовали и западноевропейские партнеры США, которые в угоду ОПЕК прекратили поставки нефтепродуктов за океан. В специальном послании конгрессу президент США Ричард Никсон призвал сограждан к максимальной экономии, в частности, по возможности, не пользоваться автомобилями.
Энергетический кризис серьезно затронул экономику Японии, которая, казалось, была неуязвима перед глобальными экономическими проблемами. В ответ на кризис правительство Японии разрабатывает ряд контрмер: увеличивает импорт угля и сжиженного природного газа, приступает к ускоренному развитию ядерной энергетики.
При этом на экономику СССР кризис кризис 1973 -75 годов оказал положительное воздействие, так как поспособствовал увеличению экспорта нефти на Запад.
"Российский кризис" 1998 года
Страшное слово "дефолт" граждане нашей страны впервые услышали 17 августа 1998 года.
Это был первый в мировой историй случай, когда государство объявляло дефолт не по внешнему, а по внутреннему долгу, номинированному в национальной валюте. По некоторым данным, внутренний долг страны составлял 200 млрд. долларов.
Это стало началом тяжелейшего финансово-экономического кризиса в России, который запустил процесс девальвации рубля. Буквально за полгода стоимость доллара выросла с 6 до 21 рубля.
Реальные доходы и покупательная способность населения снизились в несколько раз. Общее количество безработных в стране достигло 8 .39 млн. человек, что составляло около 11 .5 % экономически активного населения РФ.
Причиной кризиса эксперты называют множество факторов: обвал азиатских финансовых рынков, низкие закупочные цены на сырье (нефть, газ, металлы), провальную экономическую политику государства, возникновение финансовых пирамид.
По подсчетам Московского банковского союза общие потери российской экономики от августовского кризиса составили 96 млрд. долларов: из них корпоративный сектор утратил 33 млрд. долларов, а население лишилось 19 млрд. долларов.
Однако, некоторые эксперты считают эти данные явно заниженными. За короткий срок Россия превратилась в одного из крупнейших должников в мире.
Только к концу 2002 года правительству РФ удалось преодолеть инфляционные процессы, а с началом 2003 года рубль стал постепенно укрепляться, чему во многом поспособствовал рост цен на нефть и приток иностранного капитала.
Глобальный экономический кризис 2008 года
Самый разрушительный кризис современности — это кризис 2008 года, который начался в США.
Войдя в новый год с финансовым и ипотечным кризисами, которые начались eщё в 2007 году, американская экономика — самая крупная в мире — дала толчок второй волне кризиса, распространившегося на весь мир.Возникновение кризиса связывают с рядом факторов: общей цикличностью экономического развития; перегревом кредитного рынка и явившегося его следствием ипотечного кризиса; высокими ценами на сырьевые товары (в том числе, нефть); перегревом фондового рынка.
Наиболее существенным итогом первой волны кризиса стал крах в мае 2008 года пятого по величине американского инвестиционного банка Bear Stearns, занимавшего второе место в США среди андеррайтеров ипотечных облигаций.
Ипотечный кризис в США спровоцировал в сентябре 2008 года кризис ликвидности мировых банков: банки прекратили выдачу кредитов, в частности кредитов на покупку автомобилей. Как следствие, объёмы продаж автогигантов начали сокращаться.
Три автогиганта Opel, D aimler и Fordсообщили в октябре о сокращении объёмов производства в Германии.
Из сферы недвижимости кризис перекинулся на реальную экономику, началась рецессия, спад производства.
Сразу же вслед за США жесткому воздействию финансового кризиса подверглась европейская экономика.
Из-за того, что в результате кризиса серезно снизился рост экономики, во многих странах рзгорелся долговой кризис, который eщё больше усугубил положение экономики и жизни в целом в этих странах и не только. Крупные кредитно-рейтинговые агентства снизили рейтинги большинства развитых стран.
Масштабы и результаты кризиса былы настолько серезными, что при нем проявились почти все виды экономических кризисов. В результате международная экономика погрузилась в глобальную рецессию, которую принято называть “Великая рецессия” . По мненнию многих экономических экспертов, этот мировой экономичесекий кризис продложается до сих мор.