) Впливовою фінансовою організацією є Світовий банк (World Bank). Що він являє собою, ким керується, яким країнам виділяє фінансову допомогу і на яких умовах — і чим займається Світовий банк у Росії?
Історія Світового банку
Організація з найменуванням Міжнародний банк реконструкції та розвитку (МБРР) так само, як МВФ, була заснована за рішенням Бреттон-Вудської конференції, присвяченої обговоренню фінансових та валютних відносин після Другої світової війни та що пройшла у липні 1944 у США.
Формально заснований 27 грудня 1945-го, МБРР надав першу позику у розмірі $250 млн. тільки за другого президента на ім'я Джон Макклой, який обіймав посаду з 17 березня 1947 по 1 липня 1949 року. Позичальником виявилася Франція, а обов'язковою умовою кредитування – неучасть комуністів у коаліційному уряді країни. Надалі Світовий банк активно кредитував Японію та країни Західної Європи, які відновлювали економіки після війни у рамках плану Маршалла. Згодом утворилася Група Світового банку з кількох організацій, які вирішують різні завдання. Штаб-квартири всіх організацій розташовані у Вашингтоні.
Подальші віхи історії:
1960 рік – заснування Міжнародної асоціації розвитку;
1968-1980 - збільшення обсягів і розширення структури кредитів країнам, що розвиваються;
1980-1989 - кредитування економік третього світу, спрямоване їх розвиток, зі скороченням позик на соціальні витрати урядів;
З 1989 - подальше розширення спектру кредитів на найрізноманітніші цілі
У 2007 році Світовий Банк надав країнам, що розвиваються, у вигляді кредитів і позик 23.6 млрд. $.
Структура Світового банку
Група Світового банку
Групу Світового банку (World Bank Group) на сьогодні становлять 5 структур:
Міжнародний банк реконструкції та розвитку (МБРР) - здійснює фінансування у формі кредитів країн із середнім доходом та кредитоспроможних держав-членів;
Міжнародна асоціація розвитку (МАР) – дає гранти та безвідсоткові позики урядам найбідніших країн;
Міжнародна фінансова корпорація (МФК) – кредитує виключно приватні компанії;
Багатостороннє агентство з інвестиційних гарантій (МІГА) - залучає прямі зарубіжні інвестиції в країни, що розвиваються, шляхом надання гарантій інвесторам і кредиторам, що служать страховкою від політичних ризиків;
Міжнародний центр з врегулювання інвестиційних спорів (МЦУІВ) - вирішує спори, пов'язані з іноземними інвестиціями.
При цьому поняття «Всесвітній банк» відноситься тільки до МБРР і МАР, що його утворюють, а поняття «Група Світового банку» — до всіх п'яти організацій.
Вищий орган управління - Рада управляючих, що засідає щорічно у рамках Щорічних нарад Міжнародного валютного фонду (МВФ) та Світового банку. До Ради керуючих входять по одному представнику від 189 країн-учасниць. Кількість голосів кожної їх залежить від частки капіталі банку. Наступною ієрархічною структурою є Координаційний комітет:
Поточною діяльністю керує Рада директорів, що знаходиться в штаб-квартирі, 20 з членів якої представляють групи країн-членів, 5 - найбільших акціонерів:
1. США (16.4% акцій);
2. Японія (7.9% акцій);
3. Німеччина (4.5% акцій);
4. Великобританія (4.3% акцій);
5. Франція (4.3% акцій)
Головує на засіданнях Ради директорів та очолює загальне керівництво банком його президент, який обирається на 5-річний термін Радою керуючих. З 2012 року пост президента обіймає повторно обраний 2017-го Джим Ен Кім - як і всі попередники, громадянин США. Загальна кількість співробітників Світового банку майже 12 000 осіб, близько 60% працюють у США.
Членство в організації
Умовою членства у МБРР є членство країни-учасниці у МВФ. У свою чергу, щоб стати членом будь-якої іншої організації Групи Світового банку, країні слід насамперед увійти до МБРР.
Членами Міжнародного банку реконструкції та розвитку на сьогодні є 189 держав, Міжнародної асоціації розвитку – 173.
Цілі діяльності та функції Світового банку
Основні напрямки Світового банку:
Фінансування держпрограм розвитку та реконструкції;
Допомога найбіднішим країнам, боротьба проти голоду та злиднів;
Заохочення та підтримка глобального партнерства;
Мат. стимулювання сталого розвитку довкілля;
Поліпшення охорони материнства та дитинства, боротьба з ВІЛ/СНІД та масовими інфекційними захворюваннями
МБРР та МАР фінансують проекти у найрізноманітніших галузях у формі:
кредитів під низькі відсотки;
Довгострокових безвідсоткових позик;
Грантов
Кошти банку складаються з капіталу, накопиченого багато років і поповнюваного внесками країн-членів, і навіть виручки від продажу облігацій банку.
У минулому, 2017 році, згідно з річною звітністю банку, МБРР надав 17 861 млн. доларів, а МАР - 12 668 млн. Щодо регіонів кошти розподілялися досить рівномірно: в Африку направлено 23% коштів (хоча з МАР було виділено 6 623 млн.). , а з МБРР лише 427), до Південної Азії — 18%, до Східної Азії та Тихоокеанського регіону — 17%. У 2017 фінансовому році МБРР залучив суму, еквівалентну 56 млрд. дол. США шляхом випуску облігацій у 24 валютах. Відповідно до Standard & Poor's, облігації мають найвищий рейтинг надійності. Отже, такі облігації підходять як для корпорацій, а й традиційно обережних страхових компаній, і пенсійних фондів.
При цьому МАР фінансується значною мірою за рахунок внесків держав-партнерів із розвинених країн і країн із середнім рівнем доходу. Крім того, частина грошей йде із доходу МБРР. З 2016 року МАР має найвищий рейтинг кредитоспроможності.
Крім фінансування проектів державного та приватного секторів організація надає країнам, що розвиваються, консультаційні та аналітичні послуги. На офіційному сайті банку worldbank.org публікуються дані Світового банку щодо стану економіки, освіти, охорони здоров'я та інших аспектів розвитку країн-учасниць.
Світовий банк у Росії
Росія вступила до чотирьох з п'яти структур Групи Світового банку 1992 року. Частка РФ у капіталі МБРР нині становить 2,98%. У Раді керівників СБ країну представляє голова Мінекономрозвитку Максим Орєшкін.
У липні 2014 року через санкції, накладені на Росію, отримання країною нового фінансування призупинено. Однак Програма державних зовнішніх запозичень РФ у СБ і зараз складається із 16 проектів сумарно на $2 млрд.
Крім того, за даними МЗС РФ, Світовий банк у Росії володіє портфелем у 6 проектів на загальну суму кредитів у $435 млн.
Критика світового банку
Світовий банк часто звинувачують у тому, що й Міжнародний валютний фонд - кредитування країн, що розвиваються, з нав'язуванням ним певних обмежень і вимогою проведення реформ, що заганяють держави в кредитну кабалу.
Один з VIP-критиків СБ Нобелівський лауреат-економіст Джозеф Стігліц, який працював в організації головним економістом і знає її зсередини - доводить, що програми МБРР не забезпечують сталого розвитку економіки держав третього світу. Експерт зазначає, що поки Росія слідувала рекомендаціям Світового банку, в країні впали реальні доходи громадян, а Китай, що ігнорує думку США, тим часом досяг економічного зростання.
Кажуть, що банки змушують Землю крутитись, бо контролюють гроші. Які ж світові банки «крутять» планету сильніше?
Щорічно рейтингові агентства, аналітики та фінансові компанії складають рейтинги найнадійніших, прибуткових та успішних банківських компаній, проте критерії фільтрації дуже специфічні, щоб впевнено виділити найбільший у світі банк. Саме тому рейтинги формують за різними параметрами, і той самий банк може бути в першості за одним критерієм і бути відстаючим по іншому. Ми проаналізували банки різних країн за ключовими характеристиками: сума всіх активів, ринкова капіталізація, капітал, кількість співробітників, вартість бренду, країни ведення діяльності та кількість років на ринку – і виділили десятку найбільш значущих, на наш погляд, світових банків.
INDUSTRIAL AND
COMMERCIAL BANK
OF CHINA (ICBC)
Штаб-квартира
Пекін (Китай)
Рік заснування
1984
Активи
$3,42 трлн
Ринкова капіталізація
$224,08 млрд
Капітал
$274,43 млрд
Кількість співробітників
466 000 осіб
Цзян Цзяньцін,
голова ради директорів та головний керуючий банку
Китайські банки залишаються найбільшими корпораціями землі. У 2016 році банк четвертий рік поспіль очолив рейтинг найбільших публічних компаній Global 2000, який щорічно публікується Forbes. ICBC контролює п'яту частину банківського сектору Китаю. Понад 70% компанії належить державі. ICBC обслуговує 4,11 млн корпоративних клієнтів та 282 млн індивідуальних клієнтів через 16 648 торгових точок по всій території Китаю, 239 зарубіжних дочірніх компаній та глобальну мережу більш ніж 1600 банків-кореспондентів, а також інтернет-банкінг, телефонний банкінг та самостійні банківські служби.
Первинне розміщення акцій ICBC провів наприкінці жовтня 2006 року і залучив рекордні $22 млрд, що зробило це IPO найбільшим у світовій історії до 2010 року. Виторг ICBC за 2016 рік склав 166,8 млрд доларів, чистий прибуток - 44,2 млрд доларів. У 2017 році ICBC став найвищим банківським брендом у світі за версією журналу The Banker у щорічному рейтингу Brand Finance Banking 500. Китайський банк вперше очолив Brand Finance Banking 500 за всю історію існування рейтингу. Станом на 1 лютого вартість бренду ICBC склала $47,8 млрд. Представництво банку в Росії під ім'ям Торгово-промисловий банк Китаю (ЗАТ) працює з 2003 року.
JP MORGAN
CHASE & CO.
Штаб-квартира
Нью-Йорк (США)
Рік заснування
1799
Активи
$2,5 трлн
Ринкова капіталізація
$234,2 млрд
Капітал
$200,48 млрд
Кількість співробітників
240 000 осіб
Джеймс Даймон,
президент, голова ради директорів
Одна з найстаріших та найвпливовіших фінансових компаній на планеті з більш ніж 200-річною історією. Конгломерат, що швидко розвивається, в банківському секторі США. З одного боку, це міжнародна компанія, що надає банківські та фінансові послуги – JP Morgan, що працює в галузі інвестицій, активів та управління станом. З іншого боку, це Chase, яка працює з кредитними картками та займається банківським обслуговуванням фізичних осіб. Відділення банку працюють у більш ніж 100 країнах світу. Світовий ВВП, за оцінками The Economist, становить $65 трлн. JP Morgan Chase має деривативні зобов'язання на $70 трлн, тобто еквівалент усієї глобальної економіки. За результатами 2016 року завдяки активам JPMorgan витіснив банк Китаю як четвертий найбільший у світі банк і піднявся в топ-5 у рейтингу найбільших компаній світу Forbes Global 2000. Сліди JP Morgan Chase можна виявити і в російських брендах. Зокрема, компанія інвестує в онлайн-магазин Lamoda, володіє часткою медіакомпанії «СТС Медіа», найбільшої мережі продуктового рітейлу «Магніт», акціями ВАТ «Банк «Відродження». Як банк JP Morgan Chase & Co. є на російському ринку з початку 70-х років: банк Chase відкрив представництво в Москві в 1973 році.
HSBC
HOLDINGS
Штаб-квартира
Лондон (Велика Британія)
Рік заснування
1865
Активи
$2,41 трлн
Ринкова капіталізація
$133 млрд
Капітал
$153,3 млрд
Кількість співробітників
235 000 осіб
Стюарт Гулівер,
генеральний виконавчий директор
Лондонський HSBC – один із найбільших фінансових конгломератів у світі та найбільша за капіталізацією банківська група у Європі. Банк, заснований для фінансування торгівлі між Європою та Китаєм, сьогодні налічує понад 10 дочірніх компаній, які займаються всіма можливими в банківській галузі операціями. Через міжнародну мережу, що включає більш ніж 9500 офісів, розташованих у більш ніж 85 країнах світу, HSBC надає широкий спектр фінансових послуг майже 125 мільйонам клієнтів, у тому числі приватним особам, підприємствам малого та середнього бізнесу, великим організаціям, банкам, а також заможним приватним клієнтам. Компанія, яка була вказана в першому обліковому записі бухгалтерської книги, сьогодні, як і раніше, є клієнтом банку. У рейтингу найбільших публічних компаній світу Forbes Global 2000 у 2016 році HSBC посів 14 місце. За 2016 рік чистий прибуток компанії склав $7,1 млрд. У 2017 році HSBC увійшов до ТОП-10 найдорожчих банківських брендів у світі за версією журналу The Banker у щорічному рейтингу Brand Finance Banking 500. На 1 лютого вартість бренду HSBC склала $20,7 млрд. Компанія має дочірній банк у Російській Федерації - "Ейч-Ес-Бі-Сі Банк (HSBC)".
MITSUBISHI
UFJ FINANCIAL
GROUP
Штаб-квартира
Токіо (Японія)
Рік заснування
1880
Активи
$2,64 трлн
Ринкова капіталізація
$73,5 млрд
Капітал
$131,75 млрд
Кількість співробітників
108 153 особи
Нобуюкі Хірано,
президент та
Виникнення банку, здатного конкурувати зі світовими лідерами, безумовно, багато важить для всього банківського сектора Японії. Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc (відоміша як MUFG) була створена в результаті об'єднання другого і четвертого за активами банків Японії - Mitsubishi Tokyo Financial Group і UFJ Holdings. Є однією з головних компаній у Mitsubishi Group та однією з найбільш диверсифікованих фінансових груп у світі.
MUFG – найбільша фінансова група Японії, де загальна сума вкладів складає близько 1,6 трлн. Сьогодні банк обслуговує 400 млн клієнтських рахунків у 40 країнах світу, його мережа налічує майже 1400 відділень. Акції Mitsubishi UFJ Financial Group торгуються на нью-йоркській, токійській фондових біржах, а також осакській біржі цінних паперів. Наприкінці 2006 року найбільший банк в Японії Mitsubishi UFJ оголосив про створення дочірнього банку в Росії, який насамперед зосередиться на забезпеченні валютних операцій та видачі кредитів японським компаніям, які діють або розпочинають діяльність у Росії. За версією журналу Global Finance став «Найкращим корпоративним банком» у 2015 році.
Штаб-квартира
Париж (Франція)
Рік заснування
1848
Активи
$2,51 трлн
Ринкова капіталізація
$66,8 млрд
Капітал
$98,55 млрд
Кількість співробітників
189 000 осіб
Жан-Лоран Боннаффе,
головний виконавчий директор
Фінансовий конгломерат, європейський лідер на світовому ринку банківських та фінансових послуг. У Європі Група має чотири внутрішні ринку (Бельгія, Франція, Італія та Люксембург), де посідає перше місце в сегментах корпоративного управління грошовими коштами, а також має у своєму розпорядженні банківські ліцензії в 12 азіатських країнах і депозитну базу в розмірі €57 млрд. В Азії банк отримав €3,2 млрд виручки, показавши 65% зростання за трирічний період. Напрямок BNP Paribas Personal Finance – лідер у сфері споживчого кредитування (понад 20 млн. активних клієнтів). У Росії банк розпочав діяльність у 2002 році, насамперед зосередившись на фінансуванні енергетичного та сировинного секторів. У 2012 році підрозділ споживчого кредитування було реструктуровано та виведено з «БНП ПАРИБА БАНК» АТ для створення спільного підприємства з Ощадбанком у сфері POS кредитування – «Сетелем Банк». Крім цього, банк також володіє 84,99% акцій українського «УкрСиббанку». Сьогодні банк веде діяльність у 80 країнах світу, обслуговуючи загалом майже 32 млн осіб. У 2016 році за версією журналу Euromoney переміг у найпрестижнішій номінації «Найкращий банк світу», отримавши нагороду «За видатні досягнення» (Awards for Excellence). Також у 2016 році BNP Paribas став найбільшою рушійною силою в галузі, показавши, як за рік можна з 344-го вирости до 24-го місця у Forbes Global 2000.
ROYAL BANK
OF CANADA
Штаб-квартира
Торонто (Канада)
Рік заснування
1864
Активи
$1,18 трлн
Ринкова капіталізація
$90,67 млрд
Капітал
$107,9 млрд
Кількість співробітників
80 000 осіб
Девід Маккей,
CEO, президент, директор
Сильна фінансова установа з більш ніж 150-річною історією, найбільший канадський банк, який також є найбільшою канадською компанією. Одна із провідних диверсифікованих фінансових організацій Північної Америки. Банк обслуговує 16 мільйонів приватних, корпоративних, державних та інституційних клієнтів через офіси в Канаді, США та 35 інших країнах по всьому світу. Корпоративна культура в банку відрізняється пильною увагою до гендерної рівності, що означає заклик до дій, що забезпечує збільшення частки працюючих жінок. Завдяки цьому Королівський банк постійно визнається одним із найкращих робочих місць Канади. З 1902 року, коли в банк було прийнято першу жінку, до сьогодні частка співробітників жіночої статі досягла 75%. Логотип банку з левом і глобусом є одним з найвідоміших символів Канади. Символ лева був втілений у життя як талісман у 1970-х роках і досі продовжує з'являтися на всіх внутрішніх та спонсорованих компанією заходах по всьому світу. У списку найбільших публічних компаній у світі Forbes Global 2000 у 2016 році Royal Bank of Canada посів 52-е місце, у тому числі 33-е за активами, 50-е за чистим прибутком, 79-е за ринковою капіталізацією та 256-е за обороту.
BANCO
SANTANDER
Штаб-квартира
Сантандер (Іспанія)
Рік заснування
1857
Активи
$1,43 трлн
Ринкова капіталізація
$71,25 млрд
Капітал
$105,96 млрд
Кількість співробітників
194 000 осіб
Хосе Альварес,
головний виконавчий директор
Grupo Santander – найбільша та основна фінансово-кредитна група в Іспанії. Крім Іспанії Santander займає одне з провідних місць у Великій Британії та в ряді країн Латинської Америки, також відіграє значну роль у Німеччині, Португалії, Польщі та на північному сході США. На основі бізнес-моделі, яка фокусується на роздрібних банківських продуктах та послугах для приватних клієнтів, малих та середніх підприємств, банк обслуговує понад 100 мільйонів клієнтів через глобальну мережу в 14 700 філій. Банк має більше 3,3 млн акціонерів, а акції Banco Santander є найбільш ліквідними в Eurostoxx. У списку найбільших публічних компаній світу Forbes Global 2000 за 2016 рік Banco Santander посіла 37-е місце, у тому числі 20-е за активами, 66-е за чистим прибутком, 108-е за ринковою капіталізацією і 149-е за оборотом. У 2017 році Banco Santander увійшов до ТОП-10 найдорожчих банківських брендів у світі за версією журналу The Banker у щорічному рейтингу Brand Finance Banking 500. На 1 лютого вартість бренду становила $15,9 млрд.
COMMONWEALTH
BANK OF AUSTRALIA
Штаб-квартира
Сідней (Австралія)
Рік заснування
1911
Активи
$0,873 трлн
Ринкова капіталізація
$120 млрд
Капітал
$99,2 млрд
Кількість співробітників
45 948 осіб
Айєн Нарев,
головний керуючий директор (CEO)
Фінансовий конгломерат здійснює діяльність в Австралії, Новій Зеландії, Фіджі, країнах Азії, США та Великобританії. Провідний постачальник Австралії інтегрованих фінансових послуг та один з найвідоміших брендів у австралійській фінансовій індустрії. Банк діє через шість бізнес-сегментів: роздрібні банківські послуги, корпоративні банківські послуги, послуги великих інституційних клієнтів, Private Banking, міжнародні фінансові послуги та управління активами, включаючи страхування. Має найбільшу серед австралійських банків мережу обслуговування, що складається з понад 1000 відділень і 4000 банкоматів. Серед його підрозділів - найбільший банк у Новій Зеландії, провідна в Австралії компанія з управління приватним капіталом, найбільша в Австралії брокерська фірма та компанія, що надає роздрібні фінансові послуги в Індонезії. Станом на 2016 рік є найбільшою приватною компанією на Австралійській біржі цінних паперів із понад 800 000 акціонерів. Банк відомий множинними екологічними ініціативами у розвитку морської науки та зменшення забруднення навколишнього середовища. У 2017 році Commonwealth Bank було визнано найстійкішим банком в Австралії. За версією журналу Global Finance став «Найкращим корпоративним банком» у 2015 році.
Серджіо Ермотті,
голова правління (CEO)
Найбільший швейцарський фінансовий конгломерат, що має понад 300 філій у Швейцарії та представництва у 54 країнах. UBS – абревіатура компанії-попередниці – Union Bank of Switzerland. У 2011 році Радою фінансової стабільності G20 UBS було включено до списку 29 системно значущих банків світу, внаслідок чого UBS підлягає режиму особливого контролю і зобов'язаний відповідати суворішим критеріям щодо власного капіталу. UBS відіграє ключову роль у збереженні швейцарської банківської традиції, і це один із перших іноземних банків, що розпочали діяльність на російському ринку. 1996 року було офіційно відкрито представництво в Москві, а 2006 року було зареєстровано російський дочірній банк UBS AG – ТОВ «Ю Бі Ес Банк». Банк надає банківські послуги близько 2,6 млн. приватних та 143 000 корпоративних клієнтів, включаючи інституційних вкладників, публічні корпорації та благодійні фонди у Швейцарії, а також 3000 фінансових інститутів у світі. У 2016 році UBS став лідером одразу у трьох категоріях: «Найкращий інвестиційний банк», «Найкращий банк на ринку акціонерного капіталу», «Найкращий банк у сфері IPO».
Кількість співробітників
94 800 осіб
Роберто Егідіо Сетубал,
головний виконавчий директор (CEO)
Банк веде діяльність у 21 країні: найбільші з них – Бразилія, Аргентина, Чилі, Парагвай, Уругвай, Великобританія, Португалія, США, Японія та Китай. В даний час має понад 32 000 пунктів обслуговування, понад 5000 банківських відділень та майже 46 000 банкоматів у Бразилії та у світі. Банк активно розвиває мобільні сервіси та понад 3,5 млн користувачів щомісяця встановлюють їх на мобільні пристрої. Завдяки більш ніж 90-річній історії, сьогодні у банку обслуговується близько 60 млн клієнтів та понад 95 000 акціонерів. Він є лідером у секторі приватної банківської діяльності, фінансування транспортної системи, а також на ринку кредитних карток (понад 1 млн кредитних карток у Латинській Америці). Бренд Itaú Unibanco був обраний Interbrand найціннішим у країні. У рейтингу Global Finance банк став найкращим інвестиційним банком у Латинській Америці, а також найкращим банком у сфері злиття та поглинання. Itaú бере активну участь у соціальних та культурних проектах, зокрема, володіє однією з найбільших приватних колекцій творів мистецтва в Бразилії.
Міжнародний Банк Реконструкції та Розвитку, більш відомий як Світовий банк, є одним із найбільших у світі джерел допомоги з метою розвитку. Його основна мета полягає у наданні допомоги найбіднішим групам населення та найбіднішим країнам. Світовий банк допомагає країнам, що розвиваються, боротися з бідністю і домагатися стабільного, стійкого і справедливого економічного зростання.
Світовий банк було засновано у 1945 році з першорядним завданням надання допомоги Західній Європі у відновленні після Другої світової війни. Слідом за відновленням і розбудовою Європи сфера діяльності Світового банку переключилася на надання підтримки країнам, що розвиваються. У 1950 р. виявилося, що бідні країни не можуть дозволити запозичувати необхідні для розвитку своєї економіки кошти на умовах Світового банку і потребують пом'якшення умов кредитування. Таким чином, у 1960 р. у складі Світового Банку було створено Міжнародну асоціацію розвитку (МАР), яка надає безвідсоткові позики. Кошти МАР утворюються за рахунок внесків багатих країн, а також сум раніше виданих кредитів, що погашаються.
Наразі до складу Світового банку входить 184 держави. Штаб-квартира знаходиться у Вашингтоні, США.
За роки присутності у світовій економіці та соціальній сфері пріоритети Світового банку зазнали суттєвих змін. 1980 року 21% кредитів Банку інвестувалися в електроенергетичний сектор. Сьогодні ця цифра становить лише близько 7%. У той же час обсяг ресурсів, що безпосередньо виділяється на підтримку розвитку охорони здоров'я, освіти, пенсійного забезпечення та інших соціальних послуг, збільшився з 5% в 1980 році до 22% в даний час. Світовий банк, членами якого є 184 країни, взяв на озброєння новий підхід до процесу розвитку, вирішуючи нові завдання, зокрема завдання гендерного розвитку, розвитку силами громад, проблеми корінних народів, а також докладаючи зусиль для створення життєво важливої інфраструктури для бідного населення.
Організаційна структура Світового банку
Група Світового банку складається з п'яти тісно пов'язаних установ, власниками яких є країни-члени. Кожна з цих установ відіграє певну роль у вирішенні завдань боротьби з бідністю та підвищення рівня життя населення. Світовий банк здійснює свою діяльність через департаменти віце-президентів (ДВП), які займаються конкретними регіонами чи секторами або боротьбою з бідністю та сприянням економічному розвитку.
Світовий банк управляється як свого роду кооперативне суспільство, акціонерами якого є країни-члени цієї організації. Кількість акцій кожної країни приблизно розраховується залежно від масштабів економіки. Найбільшим акціонером є США (16,41 відсотка акцій), за ними слідує Японія (7,78 відсотка), Німеччина (4,49 відсотка), Сполучене Королівство (4,31 відсотка) та Франція (4,31 відсотка). Акції, що залишаються, розподілені між іншими державами-членами.
Держави-члени Світового банку представлені Радою керуючих. Як правило, керуючими є посадові особи урядів, наприклад, Міністр фінансів чи Міністр розвитку. Рада керівників є найвищим органом, визначальним політику Банку. Рада проводить свої наради щорічно під час Щорічних нарад Банку. Оскільки ці міністри проводять свої наради лише раз на рік, конкретні повноваження передаються виконавчим директорам, які працюють безпосередньо у штаб-квартирі Банку. Кожна держава-член Групи Світового банку представлена виконавчим директором. П'ять виконавчих директорів призначаються п'ятьма державами-членами, які мають найбільші пакети акцій, – США, Японію, Німеччину, Францію та Сполучене Королівство, – а інші держави-члени представлені 19 виконавчими директорами.
За традицією Президентом Світового банку стає громадянин США, який є найбільшим акціонером Банку. Президент обирається на п'ятирічний термін і може бути переобраний, головує на нарадах Ради директорів та відповідає за загальне керівництво діяльністю Банку. Наразі Президентом Світового банку є пан Пол Вулфовіц, який вступив на цю посаду у червні 2005 року.
У Банку працює близько 10 000 осіб, у тому числі економісти, інженери фахівці з питань освіти, а також у таких галузях діяльності, як екологія, фінансовий аналіз, антропологія та багато інших. Співробітники Банку є громадянами 160 країн, і понад 3 000 осіб працюють у постійних представництвах Банку у державах-членах.
Напрями діяльності Світового банку
1. Світовий банк є найбільшим міжнародним джерелом фінансування освіти
З 1963 року, коли було розпочато фінансування освіти, Світовий банк виділив близько 31 млрд дол. США у вигляді позик та кредитів і наразі фінансує 158 проектів у сфері освіти у 83 країнах. Банк тісно взаємодіє з урядами країн, установами ООН, донорами, неурядовими організаціями та іншими партнерами, допомагаючи країнам, що розвиваються, досягти мети загальної освіти. Ця мета полягає в тому, щоб до 2015 року всі діти, особливо дівчатка та діти з малозабезпечених сімей, навчалися у початковій школі та мали змогу здобути початкову освіту. Хорошим прикладом виділення Банком кредитів на цілі освіти є Програма початкової освіти, що реалізується в Індії, в районних школах, в рамках якої особлива увага приділяється дівчаткам, які проживають в районах, де відсоток грамотного жіночого населення нижче середнього показника по країні. Наразі цією програмою, на фінансування якої Банком виділено до 1,3 млрд дол. США, охоплено понад 60 мільйонів учнів у 271 районі з низькими показниками грамотності у 18 із 29 штатів Індії. У проектах, що фінансуються Банком, що реалізуються в Бразилії, Ель Сальвадорі та Тринідаді та Тобаго, основна увага приділяється посиленню ролі місцевого населення у підвищенні якості освіти, завдяки тому, що місцеве населення має можливість оцінювати ефективність роботи місцевих шкіл та викладачів.
2. Світовий банк є найбільшим міжнародним джерелом фінансування у боротьбі з ВІЛ/СНІДом
Щоденно 14 000 осіб стають носіями вірусу ВІЛ; причому половина з них – люди віком від 15 до 24 років. ВІЛ/СНІД швидко зводить нанівець багато з успіхів, досягнутих країнами, що розвиваються, за останні 50 років у процесі соціально-економічного розвитку. Діючи спільно з програмою ООН ЮНАІДС, в рамках якої координуються дії в боротьбі з епідемією, що вживаються в глобальному масштабі, Світовий банк виділив понад 1,7 млрд дол. США на цілі боротьби з поширенням ВІЛ/СНІДу в усьому світі. Банк запевнив країни в тому, що жодна країна, яка розробила ефективну стратегію боротьби з ВІЛ/СНІДом, не залишиться без фінансування і, спільно з урядами африканських країн, розробила та розпочала реалізацію регіональної програми боротьби з ВІЛ/СНІДом (МАП), в рамках якої виділяються значні суми коштів громадським організаціям та місцевим громадам.
У багатьох країнах розроблено якісно нові підходи до боротьби з поширенням ВІЛ/СНІДу, які зараз переймаються іншими країнами та пристосовуються до місцевих умов. У 2002 році сума коштів, виділених країнам Африки в рамках МАП у порядку надання допомоги у розширенні масштабів національних програм профілактики, лікування та догляду за хворими, становила 1 млрд дол. США. Крім того, Банк ухвалив рішення виділити країнам Карибського басейну 155 млн дол. США на цілі боротьби з ВІЛ/СНІДом і продовжує надавати допомогу у реалізації програм у цій галузі діяльності в інших регіонах.
3. Світовий банк є одним із найбільших міжнародних джерел фінансування програм охорони здоров'я
Забезпечення елементарного медичного обслуговування та харчування бідного населення має вирішальне значення для скорочення бідності та сприяння економічному зростанню. Незважаючи на значні успіхи, досягнуті багатьма країнами протягом останніх кількох десятиліть, залишаються невирішеними складні завдання. З 11 мільйонів дітей, які щорічно помирають у країнах, що розвиваються, близько 70 відсотків помирають від інфекційних захворювань (таких як пневмонія, малярія, діарея, кір та ВІЛ/СНІД) та недоїдання. Світовий банк щорічно виділяє в середньому 1 млрд дол. США у вигляді нових кредитів на фінансування проектів, що реалізуються в країнах, що стосуються охорони здоров'я, харчування і народонаселення. Кошти, що виділяються Банком, допомагають боротися з малярією в 46 країнах і з туберкульозом в 30 країнах. У Китаї Банк допоміг забезпечити більше 90 відсотків сімей іодованою сіллю, що сприяло суттєвому скороченню кількості випадків викиднів та мертвонароджень, фізичних каліцтв та уповільненого розумового розвитку – проблем, що виникають внаслідок нестачі йоду. Крім того, в Сенегалі Банк допомагає матерям запобігати та вирішувати проблему недоїдання серед дітей та сприяє вживанню комплексних лікувально-профілактичних заходів.
4. Світовий банк рішуче підтримує полегшення тягаря заборгованості
У 1996 році Світовий банк і Міжнародний валютний фонд (МВФ) виступили з Ініціативою щодо бідних країн з високим рівнем заборгованості (ХІПК), яка є першим комплексним підходом до полегшення боргового тягаря найбідніших країн світу, що мають найбільшу заборгованість. Наразі 26 країн отримують допомогу у вигляді полегшення тягаря заборгованості, і, згідно з прогнозами, обсяг цієї допомоги має згодом досягти 40 млрд дол. США. У поєднанні з іншими механізмами полегшення тягаря заборгованості Ініціатива ХІПК дозволить скоротити зовнішню заборгованість цих країн на дві третини, знизивши її до рівня, який буде набагато нижчим за середній показник по всіх країнах, що розвиваються. У рамках цієї ініціативи країни намагаються переорієнтувати свої бюджетні пріоритети на найважливіші сфери соціального розвитку та розвитку людських ресурсів. Наприклад, у Руанді встановлено цільові показники збільшення кількості дітей, зарахованих до початкової школи, та найму на роботу викладачів. У Гондурасі планується забезпечити охорону здоров'я матері та дитини та елементарне медичне обслуговування не менше ніж 100 000 осіб із бідних громад. У Камеруні ресурси використовуються для підвищення ефективності боротьби з ВІЛ/СНІДом, зокрема, шляхом роз'яснення населенню, схильному до високого ризику, важливості використання презервативів.
5. Світовий банк є одним із найбільших міжнародних джерел фінансування програм збереження біорізноманіття
Починаючи з 1988 року Банк ставав одним із найбільших міжнародних джерел фінансування проектів збереження біорізноманіття. Хоча скорочення біорізноманіття є глобальною проблемою, в першу чергу страждає населення сільських районів у країнах, що розвиваються, оскільки воно найбільше залежить від навколишнього середовища, що забезпечує його продуктами харчування, дахом над головою, лікувальними засобами, засобами для існування, роботою, а також сприяє збереження самобутності культури місцевого населення. Саме тому спільно з організацією Conservation International, Глобальним екологічним фондом, Фондом МакАртура та урядом Японії Світовий банк бере участь у створенні фонду, який сприятиме більш ефективній охороні “гарячих точок” біорізноманіття у країнах, що розвиваються. У цих регіонах, що піддаються найбільшій загрозі, які становлять лише 1,4 відсотка поверхні землі, мешкають близько 60 відсотків усіх наземних біологічних видів. Вирішення проблем довкілля є невід'ємною частиною стратегії Банку, яка має на меті скорочення бідності. Крім проведення оцінок потенційного впливу на навколишнє середовище та вжиття запобіжних заходів, у центрі уваги нової стратегії знаходяться кліматичні зміни, збереження лісових і водних ресурсів та біорізноманіття. На даний час загальна сума портфеля проектів Світового банку, в рамках яких встановлені завдання охорони навколишнього середовища, становить 14 млрд. дол. США.
6. Світовий банк як ніколи активно взаємодіє зі своїми партнерами
Останні шість років Світовий банк співпрацює з широким колом партнерів у процесі боротьби з бідністю у глобальному масштабі, наприклад, із Світовим фондом дикої природи з метою збереження лісів, а також з державним та приватним секторами з метою створення Прототипного вуглецевого фонду, який допоможе пом'якшити наслідки глобального потепління. Крім того, Банк співпрацює з Продовольчою та сільськогосподарською організацією ООН (ФАО) та Програмою розвитку ООН (ПРООН), виступаючи спонсором широко відомої Консультативної групи з міжнародних досліджень у галузі сільського господарства, яка використовує останні досягнення науки для боротьби з недоїданням та скорочення бідності, покращення харчування та стану здоров'я населення та охорони навколишнього середовища.
Через Консультативну групу з надання допомоги найбіднішому населенню (CGAP) Світовий банк співпрацює з донорами та міжнародними фінансовими установами з метою розширення можливостей установ мікрофінансування для надання фінансових послуг найбіднішим групам населення. Завдяки зусиллям партнерства, створеного для боротьби з онхоцеркозом (“річковою сліпотою”), вдалося запобігти понад 600 000 випадків цього захворювання, вивільнено 25 мільйонів гектарів землі для обробітку та щорічно від хвороби виліковуються понад 22 мільйони людей.
7. Світовий банк відіграє провідну роль у боротьбі проти корупції у міжнародному масштабі
Корупція є однією з проблем, що перешкоджають розвитку: вона ще більше погіршує становище бідного населення, позбавляючи державних ресурсів групи населення, яким вони найбільше необхідні. Починаючи з 1996 року Банк реалізує 600 програм боротьби з корупцією та ініціатив щодо підвищення ефективності управління майже у 100 країнах-клієнтах. Ці ініціативи передбачають вживання найрізноманітніших заходів – від заповнення державними службовцями декларацій із зазначенням доходів, майна та їх походження до підвищення кваліфікації суддів та навчання журналістів методами проведення журналістських розслідувань. В даний час майже одна чверть усіх нових проектів включає компоненти, що стосуються державних витрат та фінансової реформи. Ще важливіше те, що відданість Банку справі викорінення корупції стала стимулом до активізації воістину глобальної боротьби з цією проблемою. Світовий банк намагається повністю інтегрувати заходи, спрямовані на підвищення ефективності державного управління та боротьбу з корупцією, у процес планування та операційну діяльність. Крім того, Банк має твердий намір докласти зусиль до того, щоб виключити будь-які можливості для корупції в рамках проектів, що їм фінансуються. За останні чотири роки Банк встановив суворі правила та процедури закупівель, принципи боротьби з корупцією та відкрив анонімну “гарячу лінію”, за якою можна повідомити факти корупції. Станом на липень 2002 року, 77 фірм та фізичних осіб були оголошені Банком, які не мають права укладати контракти в рамках проектів, що фінансуються Банком.
8. Громадянське суспільство відіграє все більш важливу роль у діяльності Світового банку
Понад дві третини проектів розвитку, затверджених банком минулого фінансового року, реалізуються за активної участі неурядових організацій (НУО), а більшість стратегій сприяння країнам було розроблено Банком на основі консультацій з громадянським суспільством. Наразі співробітники Банку працюють у 70 представництвах цієї організації по всьому світу, взаємодіючи з населенням та НУО у різних галузях діяльності – від освіти та боротьби з ВІЛ/СНІДом до охорони навколишнього середовища. У Південній Азії Банк консультується з громадянським суспільством, розробляючи стратегії ґендерного розвитку, у країнах Східної Європи консультації з громадськими організаціями проводяться з питань надання допомоги з метою ліквідації наслідків збройних конфліктів та підвищення ефективності державного управління, а в країнах Латинської Америки обговорюються можливості, що створюються завдяки реформі , та соціальні наслідки реформи. Одним із показових прикладів участі громадянського суспільства в проектах Банку є Східний Тимор, де в рамках Проекту розширення можливостей місцевих громад та підвищення ефективності управління на місцевому рівні підтримуються обрані демократичним шляхом місцеві сільські ради, що включають молодих людей, жінок, представників релігійних та фермерських груп та що займаються ремонтом доріг, забезпеченням населення питною водою та відновленням економічної діяльності в рамках проектів, що реалізуються силами громад на місцевому рівні.
9. Світовий банк допомагає країнам, які пережили збройні конфлікти
Наразі Банк працює у 40 країнах, які постраждали від збройних конфліктів, підтримуючи міжнародні зусилля щодо надання допомоги постраждалому населенню, поновленню мирного розвитку та запобіганню нових спалахів насильства. При цьому Банк докладає зусиль до вирішення цілого ряду завдань, таких як відновлення економічної діяльності, інвестування коштів у регіони, що постраждали від воєн, відновлення інфраструктури, що постраждала в результаті військових дій, та надання програм адресного характеру, щоб вони орієнтувалися насамперед на найбільше. вразливі групи населення, такі як вдови та діти. Крім того, Банк підтримує зусилля щодо роззброєння, демобілізації та реінтеграції колишніх учасників збройних формувань у громадянське життя, а також ініціативи щодо виявлення мін та попередження населення про їх наявність. Серед широкомасштабних та якісно нових проектів, що фінансуються Банком, слід відзначити реконструкцію інфраструктури та розширення можливостей місцевого населення в Афганістані, перевиховання безпритульних дітей у Демократичній Республіці Конго, проекти розвитку на місцевому рівні на півдні Сербії, навчання нових державних службовців у Східному Тиморі та програми , метою яких є досягнення суспільної згоди та які реалізуються за участю громадян країни.
10. Світовий банк чуйно реагує потреби бідного населення
Бесіди з 60 000 бідних у 60 країнах світу, а також досвід нашої повсякденної роботи навчили нас тому, що бідність – це щось більше, ніж нерівність доходів або низькі темпи суспільного розвитку. Бідність – це коли бідне населення не має можливості висловити свою думку, не маючи права голосу, або можливості відстоювати свої інтереси, коли воно не захищене від зловживань та корупції. Бідність – це відсутність елементарних свобод, як-от свобода дій, свобода вибору, відсутність можливостей. Ми вважаємо, що до людини, яка живе у злиднях, слід ставитися не як до якогось тягаря, чи пасиву, а як до продуктивного активу, який здатний зробити більший внесок, ніж будь-хто інший, у викорінення бідності. Підхід до скорочення бідності, заснований на створенні ширших соціально-економічних можливостей, відводить бідному населенню основну роль у процесі розвитку та створює умови, що дозволяють бідним чоловікам і жінкам ставати господарями своїх доль, що надають їм доступ до інформації, що дозволяють залучити бідне населення у процес розвитку та забезпечити його активну участь у цьому процесі, що забезпечують підзвітність та розширення організаційно-технічних можливостей на місцях. Наразі Банк фінансує проекти розвитку, що реалізуються силами місцевого населення, на які виділено понад 2,2 млрд. дол. США. В Індонезії 15 000 сіл і громад складають свої власні пропозиції з метою отримання фінансування на місцевому рівні, тоді як у Беніні жінки об'єднують свої зусилля, захищаючи ліси, щоб вони використовувалися як джерело доходу, а не просто як паливо.
Світовий Банк є інвестиційним банком, який надає посередницькі послуги між інвестором та одержувачем, займаючи в одного і даючи в позику іншому. Власниками Банку є уряду 156 країн-членів, які мають акціонерний капітал у Банку, вартість якого у 1991р. оцінювалася приблизно 175 млрд. доларів.
Світовий Банк (СБ) включає дві великі організації: Міжнародний Банк Реконструкції та Розвитку (МБРР) і Міжнародну Асоціацію Розвитку (МАР). Крім того, до СБ входить ряд інших організацій: об'єднана з СБ, але юридично та фінансово незалежна від нього – Міжнародна Фінансова Корпорація, яка мобілізує фінансування приватних підприємств у країнах, що розвиваються; Міжнародний Центр з врегулювання інвестиційних спорів та Багатостороннє Агентство з гарантії інвестицій (МАГІ).
Персонал СБ налічує понад 6000 осіб, які працюють у 40 відділеннях по всьому світу (проте 95% його службовців працюють у Вашингтонській штаб-квартирі). Персонал Банку є колективом різних фахівців: економістів, інженерів, містобудівників, агрономів, статистиків, адвокатів, експертів з портфелю цінних паперів, співробітників з питань кредитування, експертів з оцінки вартості проектів, фахівців з телекомунікації, водопостачання та каналізації, перевезень, освіти, енергетики. , забудови сільської місцевості, населення та охорони здоров'я та в багатьох інших областях.
МБРР отримує більшість фінансових коштів, які він використовує для кредитування розвитку країн, за допомогою позик на ринку через випуск облігацій (що мають категорію ААА, тому що їх погашення гарантується урядами країн-членів) окремим особам та приватним організаціям у понад 100 країнах. МАР, що займається видачею пільгових кредитів, переважно фінансується пожертвуваннями від країн-донорів. Банк є головним позичальником на світових ринках капіталу та найбільшим позичальником – не резидентом практично у всіх країнах, де продаються його цінні папери.
Банк також бере у позику за допомогою продажу облігацій та векселів безпосередньо урядам, їх представництвам та центральним банкам. Надходження від продажу цих облігацій у свою чергу позичаються країнам, що розвиваються, під прийнятні норми відсотка для надання допомоги у фінансуванні тих проектів та програм зі зміни політики, які мають шанси на успіх.
Світовий Банк позичає гроші лише кредитоспроможним урядам країн, що розвиваються. Чим бідніша країна, тим сприятливіші умови, на яких вона може отримати кредити у Банку. Ті країни, що розвиваються, у яких валовий національний продукт (ВНП) на душу населення перевищує 1 200 доларів, можуть отримати кредити від МБРР. (Подушний ВНП є частка матеріальних цінностей, отриманих шляхом розподілу вартості товарів та послуг, вироблених країни за рік, на чисельність населення, що у цій країні). Ці кредити видаються під відсоток трохи вищий за ринковий, під який займає сам Банк, і, як правило, мають бути виплачені протягом 12-15 років.
МАР дає кредити лише урядам дуже бідних країн, чий подушний ВНП становить менше ніж 1 200 доларів, і приблизно 80% усіх кредитів МАР отримують країни зі щорічним подушним доходом нижче 700 доларів. За МАР-кредитами відсотки не сплачуються, і термін їх погашення зазвичай становить 35-40 років.
Світовий Банк існує для сприяння розвитку бідних країн через надання їм технічної допомоги та фінансування проектів та економічних курсів, які зможуть реалізувати економічний потенціал цих країн. Банк розглядає розвиток як довгострокове цілісне завдання.
Протягом перших двох десятиліть його існування дві третини загального розміру допомоги, яку надає Банк, йшло на проекти з виробництва електроенергії та забезпечення транспортних перевезень. Хоча такі проекти з організації інфраструктури залишаються важливою ланкою, останніми роками Банк урізноманітнив види своєї діяльності, що пов'язано зі збагаченням його досвіду та набуттям нового розуміння процесу економічного розвитку.
Особливу увагу Банк приділяє проектам, від яких виграють найбідніші верстви населення в країнах, що розвиваються. Пряме залучення цих груп до економічної діяльності здійснюється через виділення кредитів на розвиток землеробства та сільської місцевості, малих підприємств та міст. Банк допомагає підвищити їхню продуктивність та організувати доступ до користування такими першорядними потребами, як надійні системи водопостачання та знищення покидьків, охорона здоров'я, регулювання народжуваності, харчування, освіта та житлове будівництво.
У проектах організації перевезень велике значення надається будівництву доріг між фермами і ринками збуту. Енергетичні проекти істотно збільшують частку електроенергії, що поставляється для сіл та невеликих ферм. Проекти розвитку промисловості роблять більший акцент на створення робочих місць і малих підприємств. Де це практично, використовується трудомістке будівництво. Поряд із електроенергією Банк підтримує розвиток інших джерел енергії: нафту, газ, вугілля, деревина та біомаса.
Основна частка фінансової та технічної допомоги країнам, що розвиваються, здійснюється Банком у вигляді підтримки конкретних проектів. Хоча кредитування через МБРР і МАР здійснюється на різних фінансових умовах, критерії оцінки проекту, які застосовують обидві організації, є однаковими, при оцінці обґрунтованості проектів використовуються одні й самі стандарти. Рішення у тому, яка з організацій МБРР чи МАР фінансуватиме проект, залежить від економічної ситуації у країні, а чи не від характеристик самого проекту.
Країни-позичальники розглядають Банк як джерело надання технічної допомоги. У великій мірі технічна допомога, що надається Банком останніми роками, що перевищує 1 млрд. доларів на рік, включає кредити та позички, що надаються для інших цілей. Останнім часом відбулося значне збільшення кількості фінансованої Банком технічної допомоги з метою самостійного кредитування та надання авансів за допомогою механізмів підготовки проектів Банку. Банк також є виконавчим органом з реалізації проектів технічної допомоги, що фінансуються Програмою Розвитку ООН, особливо в галузі землеробства та сільського господарства, енергетики та планування господарства. Банк в даний час приділяє більшу увагу технічній допомозі щодо організації управлінської структури та формування макроекономічної політики в країнах, які є його членами.
Кожен проект, що підтримується Банком, розробляється у тісній співпраці з національними урядами та місцевими органами та найчастіше у співпраці з іншими організаціями з надання багатосторонньої допомоги. На практиці близько половини всіх проектів, що підтримуються Банком, отримують також співфінансування з інших офіційних джерел, включаючи уряди та урядові організації, інші установи багатостороннього фінансування, органи з кредитування експорту, які безпосередньо пов'язані з фінансуванням поставок товарів і послуг з певної країни, а також комерційні банки та інші приватні фінансові установи.
Надаючи кредити країнам, що розвиваються, Банк не конкурує з іншими джерелами фінансування. Він призначений для надання допомоги проектам тільки у випадках, коли неможливо отримати необхідні кошти з інших джерел на прийнятних умовах. У процесі роботи Банк намагається зміцнювати економіку країн, що користуються його кредитами таким чином, щоб вони змогли відмовитися від користування ресурсами Банку та задовольнити свої фінансові потреби безпосередньо з традиційних джерел капіталу на тих умовах, які вони можуть собі дозволити.
Сфера діяльності Банку простягається набагато ширше, ніж виконання кредитних операцій. Оскільки рішення про надання Банком позик залежить від економічної ситуації цієї країни, МБРР ретельно вивчає її економіку та потреби тих галузей економіки, котрим він передбачає кредитування капіталовкладень чи корективних заходів. Такий аналіз дозволяє виробити основні засади для формулювання стратегії надання допомоги щодо довгострокового розвитку економіки країни загалом та її основних галузей.
З розвитком країн-позичальників потреба у кредитах від МБРР і МАР відпадає. З 34 найбідніших країн, які користувалися позиками МАР протягом багатьох років, більше 24 країн досягли успіхів, що дозволило їм не користуватися кредитами МАР. Аналогічно, близько 20 країн, які раніше позичали гроші у МБРР, досягли таких успіхів, які позбавили їх необхідності робити це. Приклад цього Японія. Протягом 14 років вона скористалася кредитами МБРР. Тепер Банк бере у позику великі суми у Японії.
Активна діяльність СБ триває і в 1999 р., що підтверджується тим, що за цей рік вже було виділено рекордну суму кредитів - 30 млрд. дол. При цьому пріоритетними напрямками кредитування стала підтримка найбідніших верств населення, а значить боротьба з наслідками фінансово-економічних криз природними катаклізмами /14/.
У рамках цього Міжнародний банк реконструкції та розвитку (МБРР), член Групи Світового банку, оголосив про нові види позик та фінансові продукти з хеджуванням для своїх позичальників, які, як очікується, будуть запроваджені у вересні 1999р.
Новими фінансовими продуктами є:
заснований на ставці позику з фіксованою маржею, що відрізняється підвищеною гнучкістю і дозволяє позичальникам коригувати терміни погашення та управляти валютними ризиками та ризиками за банківськими відсотками протягом усього терміну позики;
самостійні продукти з хеджуванням, пов'язані з поточними позиками МБРР та покликані допомогти позичальникам в управлінні валютними ризиками, ризиками за банківськими відсотками та ризиками товарних цін.
Позика з фіксованою маржею має такі характеристики:
банківська ставка, що розраховується на основі спеціальної ставки, плюс маржа, що фіксується на весь термін позики;
можливість вибору валюти, включаючи євро, японську ієну та долар США. Використання інших валют можливе за бажанням клієнта;
можливість для позичальників встановлювати фіксовану ставку відсотка, її верхню або верхню та нижню межі за всіма витраченими сумами у будь-який час протягом строку позики;
можливість скасовувати або встановлювати нову фіксовану ставку відсотка за витраченими сумами протягом усього строку позики;
можливість змінювати валюту за витраченими та/або невитраченими сумами протягом усього терміну позики;
можливість у момент надання позики коригувати умови погашення в рамках чинної фінансової політики, що дасть змогу позичальнику повніше задовольнити потреби конкретного проекту чи забезпечити відповідність умовам стратегії управління національним боргом.
Пропоновані самостійні продукти з хеджування дозволять позичальникам управляти валютними ризиками, ризиками за банківськими ставками та товарними цінами. До них відносяться:
валютні свопи з усіх позик МБРР;
свопування банківських ставок, встановлення верхніх або верхніх та нижніх меж для існуючих моновалютних позик та позик з фіксованою маржею;
товарні свопи на пілотній основі для існуючих моновалютних позик та позик із фіксованою маржею, які встановлюються шляхом переговорів у кожному конкретному випадку.
МБРР сподівається скористатися рамковими угодами щодо деривативів, щоб дозволити позичальникам модифікувати фінансові умови своїх поточних зобов'язань перед МБРР. На прохання позичальників буде дозволено хеджування в межах сум та термінів, обраних позичальниками. МБРР має намір запропонувати хеджування для позик із терміном погашення 10 – 12 років.
Позики МБРР з тривалішими термінами погашення можуть хеджуватися залежно від термінів погашення, що діють на ринках свопів відповідної валюти. За конверсію існуючих позик у позики з фіксованою маржею та за використання самостійних продуктів з хеджуванням стягуватиметься комісія у розмірі від 1/8 до 3/8 відсотка від основної суми.
МБРР також пропонує мультивалютні позики – пули, моновалютні позики зі змінною маржею, що розраховуються за спеціальною ставкою та корекцією маржі кожні півроку, а також моновалютні позики з фіксованою ставкою, яка розраховується окремо для кожної витраченої суми. МБРР і надалі пропонуватиме перші два із зазначених продуктів поряд з новою позикою з фіксованою маржею, проте існуючий позичковий продукт з фіксованою ставкою діятиме лише до 1 грудня 1999 р., коли набудуть чинності нові спеціальні зобов'язання по позиках.
Введення нових фінансових продуктів супроводжуватиметься широкою інформаційною кампанією, спрямованої на те, щоб дозволити позичальникам краще зрозуміти зміст нових позик та продуктів з хеджуванням та приймати більш обґрунтовані рішення, що дозволяють їм найповніше використовувати функціональну гнучкість нових продуктів.
Нові позики, що вводяться, і продукти з хеджуванням є природним продовженням процесу розробки продуктів самими клієнтами, який почався в 1993р. із запровадженням моновалютних позик і продовжився з наданням можливості вибору валюти в пул-позиках, що пропонувалися позичальникам з 1996 по 1998рр. З 1996р. позичальники МБРР віддали перевагу умовам моновалютних позик в 95% своїх зобов'язань перед МБРР. Позичальники також перевели суми у різних валютах пул-позик, еквівалентні б7 млрд. дол. (58%), в моновалютні позики виходячи з конвертаційного пропозиції від 1 липня 1998г.
Світовий банк затвердив для Росії позику на Другий проект ремонту та утримання автомобільних доріг у сумі 400 млн. дол.
Цей проект:
сприятиме суттєвому покращенню дорожнього фінансування, зокрема, за рахунок значного підвищення плати за користування дорогами, що стягується з важких вантажівок;
покращить стан окремих пріоритетних доріг та мостів федеральної дорожньої мережі, включаючи Сибір та Далекий Схід, а також територіальних доріг Красноярського та Хабаровського країв; при цьому несприятливі екологічні та соціальні впливи дорожніх робіт будуть або повністю запобігти або зведені до мінімуму, і розширяться інституційні можливості Федеральної дорожньої служби Росії (ФДС) у тому, що стосується управління та моніторингу таких впливів;
покращить управління контрактами з боку ФДС та дорожніх адміністрацій регіонів, що беруть участь, і зміцнить їх можливості в галузі утримання доріг;
сприятиме подальшому розвитку приватної дорожньо-будівельної та консалтингової індустрії та виведе застосування конкурсних торгів за межі проектів, що фінансуються за рахунок позик Світового банку; .
покращить розподіл місцевих ресурсів, що виділяються на дорожні роботи, забезпечивши економічно більш обґрунтований вибір проектів.
Для досягнення цілей проекту буде збільшено частку витрат, пов'язаних із проїздом важких вантажівок, що компенсуватиметься за рахунок плати за користування дорогами; буде збільшено протяжність федеральних та територіальних доріг, стан яких покращиться; буде підвищено відсоток дорожньо-мостових робіт, які фінансуються з місцевих джерел, контракти на які присуджуються приватним фірмам за результатами конкурсних торгів; проводитиметься щорічний фінансовий та технічний аудит Федерального дорожнього фонду; буде збільшено частку місцевих ресурсів, що виділяються на дорожньо-мостові роботи за результатами аналізу витрат та вигод.
Позика надається у доларах США під стандартну ставку відсотка СБ, встановлену для моновалютних позик на основі ставки ЛІБОР; термін погашення становить 17 років, включаючи 5-річний пільговий період.
Таким чином, Світовий банк:
намагається сприяти економічному розвитку найбідніших країн світу;
надає допомогу країнам, що розвиваються, за допомогою довгострокового фінансування проектів і програм з їх розвитку (надає кредити країнам, що розвиваються, мають ВНП на душу населення понад 1200 дол. на рік, через МБРР);
надає найбіднішим країнам, які мають ВНП на душу населення менше 1200 доларів на рік, спеціальну фінансову допомогу через Міжнародну Асоціацію Розвитку (МАР);
підтримує приватні підприємства в країнах, що розвиваються, через свою філію – Міжнародну Фінансову Корпорацію;
набуває більшість своїх фінансових ресурсів через позики на міжнародному ринку облігацій;
має статутний капітал 175 млрд. доларів, з якого близько 9 відсотків оплачується країнами-членами;
має чисельність співробітників близько 6000 осіб із понад 100 країн-членів.
Пропонуємо до вашої уваги уривок з монографії.Світовий банк
Група Світового банку, або Світовий банк, СБ (World Bank, WB) - це міжнародна кредитно-фінансова структура, призначена для надання кредитів державам-членам. До її складу входять: Міжнародний банк реконструкції та розвитку, МБРР (International Bank for Reconstruction and Development, IBRD); Міжнародна асоціація розвитку, МАР (International Development Association, IDA); Міжнародна фінансова корпорація, МФК (International Finance Corporation, IFC); Багатостороннє агентство з гарантій інвестицій, МАГІ (Multilateral Investment Guarantee Agency, MIGA); Міжнародний центр з врегулювання інвестиційних спорів, МЦУІВ (International Centre for Settlement of Investment Disputes, ICSID). Перші три організації відіграють роль банків розвитку, дві інші покликані стимулювати приплив іноземних інвестицій в країни, що розвиваються, і держави з ринком, що формується. Діяльність всіх цих структур спрямовується єдиною стратегією, але кожна з них виконує свої специфічні функції.Міжнародна асоціація розвитку, створена 1960 р., наприклад, спеціалізується на наданні кредитів найбіднішим країнам світу. Міжнародна фінансова корпорація (1956 р.) фінансує лише високорентабельні підприємства у країнах із відносно високим рівнем розвитку. Однією з основних об'єктів кредитування є обробна промисловість. У 1990-ті роки. Міжнародна фінансова корпорація була головним агентом з формування фондових ринків у країнах, що розвиваються. На частку Групи Світового банку припадає загалом близько 2/3 обсягу коштів, у сукупності одержуваних у вигляді кредитів країнами, що розвиваються.
Формально Світовий банк має статус спеціалізованої установи ООН, але після деяких тертя щодо взаємовідносин з ООH, які мали місце на початку роботи Світового банку, банк наполягав на автономії та функціонує як незалежна міжнародна організація. Міжнародний банк реконструкції та розвитку є головною установою у структурі Світового банку.
Як і МВФ, він був створений на основі Бреттон-Вудських угод 1944 р. Статті угоди (статут) набули чинності 27 грудня 1945, а реально функціонувати він почав з 25 червня 1946 року.
Примітно, що членами та одержувачами кредитів МБРР можуть бути лише країни, які вступили до МВФ.
Це пояснюється тим, що держави-члени Групи Світового банку повинні проводити свою фінансову та економічну політику, керуючись статутними та іншими вимогами МВФ. Членами інших організацій, що належать до Групи Світового банку, можуть бути, у свою чергу, лише держави-члени МБРР. Таким чином, Світовий банк складає з МВФ єдиний інститут управління розвитком світової економіки та світових фінансів.
Штаб-квартира Світового банку розташована у Вашингтоні, неподалік штаб-квартири Міжнародного валютного фонду. Офіційні цілі МБРР: надання допомоги у реконструкції та розвитку господарства держав-членів шляхом «сприяння капіталовкладенням для виробничих цілей»; заохочення «розвитку виробництва в економічно менш розвинених країнах»; заохочення приватних капіталовкладень за кордоном через гарантування позик, що надаються приватними структурами, або участь у таких позиках; надання кредитів із власних чи залучених коштів.
Статутний капітал МБРР формується із внесків держав-членів. Спочатку статутний капітал не перевищував 10 млрд дол., у 1998 р. він становив 190,8 млрд дол., а на 30 червня 2009 р. – вже 1574,3 млрд дол., тобто зріс за весь період майже 158 раз, і найстрімкіше зростання припало на 2000-ті рр..
Членами організацій Групи Світового банку є МБРР – 187 держав, МАР – 170, МФК – 182, МАГІ – 175, МЦУІС – 147 держав. Таким чином, членами Групи Світового банку фактично об'єктами управління є практично всі країни світу. Як і МВФ, розміри паїв держав-членів не однакові. 15 країн - членів МБРР з найбільшими відсотковими частками акцій представлені на рис. 6.11.
Як і в МВФ, згідно зі статутом для ухвалення найбільш принципових, стратегічних рішень потрібно отримати не менше 85% голосів акціонерів Світового банку. Це положення дає можливість США заблокувати прийняття рішень, що не влаштовують їх.
Переважну частину ресурсів для надання позик (до 95%) Міжнародний банк реконструкції та розвитку залучає шляхом випуску та розміщення на світових фінансових ринках облігацій, що купуються приватними банками та іншими кредитно-фінансовими інститутами. Облігації банку мають найвищий рейтинг надійності. МБРР є основним позичальником на світових ринках капіталу та найбільшим позичальником-нерезидентом у всіх країнах, де продаються його цінні папери. Таким чином, він відіграє важливу роль посередника у міжнародному перерозподілі позичкового капіталу.
Організаційна структура Світового банку
Вищим керівним органом Світового банку є Рада керуючих, що складається з міністрів фінансів чи керівників центральних банків держав-членів. Його сесії, у яких приймаються найважливіші рішення, визначальні політику банку, проводяться раз на рік і відбуваються разом із засіданнями Ради управляючих МВФ.
Виконавчий орган – рада директорів (директорат). Рада директорів здійснює загальне керівництво Світовим банком, включаючи затвердження всіх позик та гарантій, а також ухвалення інших рішень, що належать до функціонування банку. Президент Світового банку обирається радою директорів на п'ятирічний термін і може бути переобрано необмежену кількість разів. Він головує на засіданнях директорату та відповідає за керівництво поточною діяльністю банку.
Світовий банк, згідно з неформальними домовленостями, постійно очолює американець. Протягом історії дії Світового банку його завжди очолювали чудові особи (табл. 6.2).
Аналіз біографій президентів Світового банку показує, що щонайменше 8 із 11 президентів були тісно пов'язані з ФРС США.
Світовий банк надає кредити двох основних видів: інвестиційні та на цілі розвитку (спочатку вони називалися кредитами для структурної перебудови). Пріоритетними цілями кредитів є приватизація, лібералізація торгівлі, реформи освіти та охорони здоров'я, інвестиції в об'єкти інфраструктури (енергетики, транспорту, зв'язку), а також розвиток сільського господарства. Надаючи такі кредити, банк дає державі-позичальнику рекомендації з питань економічної політики, пред'являє вимоги, які в основному аналогічні вимогам МВФ.
Під час вирішення питання про надання позики Світовий банк вимагає від країни-позичальника надання великої інформації щодо стану її економіки та з цією метою спрямовує туди свої місії. Кожна позика має отримати гарантію уряду країни. У ході реалізації проекту банк спостерігає за використанням коштів та оцінює результати здійснення проекту.
Спочатку основна мета МБРР полягала в тому, щоб, мобілізуючи приватний капітал, сприяти відновленню господарства в країнах, що постраждали від Другої світової війни. Свою діяльність банк координував із програмою «плану Маршалла». Тоді МБРР фактично не виходив за межі проектного фінансування.
У 1980-ті роки. переглядається один із основних принципів його кредитної політики - принцип надання позичок майже виключно під конкретні об'єкти, і запроваджується практика надання кредитів на структурну адаптацію.
Тобто фактично банк переорієнтується управління економічними реформами.
До вимог, що нав'язуються відносяться: ослаблення державного впливу на економіку, реформи в галузі державних фінансів, лібералізація цін і скасування їх контролю, стимулювання експорту, опора на приватний капітал у розвитку економіки. Світовий банк чітко узгодить свою політику та вимоги з МВФ. Єдиний початок очевидний.
Починаючи з 1998 р. діяльність Світового банку фокусується на розвитку фінансового сектора. За обсягом виділених у 1998 фінансовому році ресурсів він вийшов на перше місце. Його частка становила близько 22% проти 6% у попередньому році. Проблему виходу з азіатської кризи банк пов'язував передусім з розвитком фінансового ринку та фінансової системи. Так само банк вирішив виходити і з глобальної кризи 2008 р. Ресурси, що вливаються у фінансовий та приватний сектори, продовжують зростати (рис. 6.12).
Отримання прибутку перестав бути основним мотивом у діяльності Світового банку. Однак він незмінно зводить свій баланс із прибутком. Після розпаду Радянського Союзу пострадянські країни також опинилися у фокусі політики Банку. Росія стала членом Світового банку менше 20 років тому (1992 р.), проте вже є одним із найбільших позичальників за весь час функціонування Світового банку (рис. 6.13).
Привертає увагу, що з десяти країн, куди Світовий банк витратив найбільші ресурси упродовж своєї історії, проекти, реалізовані у Росії, були найдорожчими (табл. 6.3).
Це означає, що проекти, реалізовані у Росії, були наймасштабнішими і витратними. У 1990-ті роки. на гроші Світового банку в Росії було проведено приватизацію, земельну та сільськогосподарську реформи, модернізацію податкової системи, структурну перебудову вугледобувної галузі. Значні суми Світовий банк виділив також на підготовку управлінських та фінансових кадрів, розвиток фондового ринку, реформу електроенергетики. У цьому сенсі «успіхи» економічного розвитку Росії програмувалися, зокрема, Світовим банком.
Починаючи з 1997 р. Світовий банк надав Росії понад 160 млн дол. на реалізацію проектів у сфері освіти: на «підвищення» якості підручників та запровадження ЄДІ.
Було випущено близько 75 нових «модернізованих» найменувань підручників, загальним тиражем понад 20 млн. екземплярів. Серед діючих проектів Світового банку Росії: реформа охорони здоров'я, реформа судової системи, реформа ЖКГ. На кошти Світового банку також провадиться боротьба з корупцією. Тобто "успіхи" соціального розвитку Росії також програмувалися Світовим банком.
Світовий банк підтримує економічні реформи лише подібні до перерахованих вище. Але в багатьох випадках вони руйнівно діють на національні економіки і призводять до зростання смертності, корупції, злочинності тощо. На прикладі Росії добре видно, які шкоди завдали всі ці проекти основним потенціалам життєдіяльності країни.
Існують незалежні аналітичні оцінки результатів діяльності Світового банку. За період із 1980 по 2003 р. його кредити та гранти отримали 105 держав. У результаті в 39 країнах валовий внутрішній продукт зменшився, у 17 – зростання ВВП було мінімальним (від 0 до 1%), у 33 – помірним (1–4%). Лише 12 одержувачів допомоги змогли суттєво збільшити темпи економічного розвитку. Ще більш гнітюча ситуація склалася в Африці. Тут гроші Світового банку отримали 48 держав, але лише 3 з них змогли успішно розвиватися економічно, а у 23 країнах було відзначено економічний спад.
Можна впевнено сказати, що Світовий банк перетворився на інструмент американської зовнішньої політики.
США періодично блокують виділення кредитів та грантів неугодним їм державам світу, підтримують проекти, вигідні транснаціональним корпораціям (90% з яких мають прописку в США). Безумовно, Світовий банк – це інститут глобалізації, який є одним із ключових агентів формування нового світового порядку.
Таким чином, БМР, МВФ та Світовий банк мають загальну спрямованість своїх дій щодо реалізації неоліберальної моделі розвитку світової економіки. З чого випливає, що це міжнародні фінансово-економічні організації виконують роль й не так регуляторів, скільки акторів проведення ідеї монополярної світової конфігурації. Тому не випадкові й глобальні результати подібної «регуляції».